Blanqueo de dinero, tráfico de drogas y remesas

Blanqueo de dinero

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Blanqueo de dinero, tráfico de drogas y remesas

intro:

Hola, vamos a hablar sobre tres problemas principales en el mundo: el lavado de dinero, el tráfico de drogas y las remesas. Estas economías clandestinas les cuestan a los gobiernos miles de millones de dólares cada año. Pero, ¿cuáles son las características de estas tareas?

1- Blanqueo de dinero:

El blanqueo de dinero es parte de las técnicas del crimen financiero. Este es el acto de ocultar la fuente de dinero adquirido ilegalmente (especulación ilegal, actividades de la mafia, tráfico de drogas, armas, extorsión, corrupción ...) para reinvertirlo en actividades legales (por ejemplo construcción de edificios ...). Este es un paso importante, ya que sin el lavado, los delincuentes no podrían usar masivamente este ingreso ilegal sin ser vistos.

Ennegrecer el dinero es lo opuesto al lavado de dinero.

Según el informe de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, el lavado de dinero se estima en 1,6 billones de dólares en todo el mundo en 2009, o el 2,7% del PIB mundial.

Métodos de blanqueo

El lavado de dinero se realiza convencionalmente en tres etapas sucesivas:

• la fase de colocación, en la que se introduce dinero de origen criminal en el sistema financiero;

• la fase de apilamiento, durante la cual se acumulan muchas transacciones para reducir la trazabilidad de los fondos;

• la fase final de integración de fondos en varios sectores en forma de inversiones.

Con la lucha cada vez más importante contra el lavado de dinero en los bancos y los paraísos fiscales, así como el levantamiento del secreto bancario por orden de la justicia, los delincuentes se ven obligados a recurrir a otros intermediarios para lavar su dinero.

Costo del lavado de dinero

El costo total del lavado para el delincuente se compone de dos elementos principales [5]:

• el margen pagado a los intermediarios (banqueros, transportistas, etc.), que representa aproximadamente del diez al quince % de la cantidad lavada,

• los costos de la operación de lavado de dinero, es decir, los costos de transacción

Tráfico de drogas:

Durante miles de años el consumo de drogas ha aumentado considerablemente, al igual que su tráfico, que se ha adaptado a