BitCoin Metodologia Cientifica

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En agosto de 2010, surge la primera gran vulnerabilidad en el protocolo Bitcoin. Hasta entonces las transacciones no eran verificadas antes de ser incluidas en la cadena de bloques. Esto permitía a los usuarios poder superar las restricciones de Bitcoin y crear un número indefinido de Bitcoins.

El 15 de agosto la vulnerabilidad es descubierta y se emiten 184 mil millones de bitcoins en una sola transacción. En cuestión de horas la transacción es detectada, borrada y la vulnerabilidad arreglada. Hasta el día de hoy está ha sido la única vulnerabilidad detectada en el protocolo Bitcoin.

Noviembre de 2010. El valor de los Bitcoins emitidos supera el millones de dólares.

En diciembre de 2010, el Bitcoin cierra el año valorándose a 0,30$.

Problema

Todo iba marchando a la perfección Bitcoin había tenido un gran auge en cuanto al valor de esta moneda virtual.

LAS BATALLAS LEGALES DE CHARLIE SHREM

El emprendimiento de Shrem en Bitcoin surgió en una época en que las regulaciones hacia las criptomonedas no existían o eran relativamente confusas. Debido a las muchas acusaciones de lavado de dinero y uso para fines ilícitos como compra de drogas prohibidas y financiamiento de grupos terroristas, el uso de Bitcoin no era del todo fluido en los Estados Unidos.

Tal como apunta el documental “The Rise and Rise of Bitcoin”, Shrem destinaba de forma constante importantes sumas de dinero en abogados para garantizar que los procesos legales de BitInstant estuviesen apegados a los requerimientos de los reguladores estadounidenses.

En una conferencia sobre Bitcoin llevada a cabo en San José, California en el 2013, Shrem mencionó los desafíos legales que las empresas nacientes del ecosistema de las criptomonedas debían enfrentar para poder prestar sus servicios a la comunidad de usuarios.

Justamente luego de volver de una conferencia en Amsterdam en enero de 2014, Charlie Shrem fue arrestado en el aeropuerto de Nueva York por presunta conspiración en el lavado de un millón de dólares en bitcoins que posteriormente fueron utilizados en el mercado en línea Silk Road para la compra de drogas ilegales. Entre otros cargos se le acusó de no reportar movimientos bancarios sospechosos y de operar un servicio de movimiento de capitales no licenciado.

Shrem fue liberado bajo fianza luego de dos días, pero con la condición de permanecer en el apartamento de sus padres en Brooklyn, Nueva York y estar monitoreado constantemente con un dispositivo electrónico atado a su tobillo. En abril del 2014 se le acusó de los crímenes de lavado de capitales y operación de un operador cambiario no regulado; cargos sobre los cuales Shrem se declaró culpable con la intención de reducir su condena.

En diciembre de ese mismo año Charlie Shrem fue sentenciado a prisión por dos años por haber ayudado a introducir un millón de dólares al portal de venta de drogas ilegales Silk Road.

Solucion

El superintendente del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (New York State Department of Financial Services – NYDFS), Benjamin Lawsky, ha dado a conocer hoy la versión final de la BitLicense, dirigida a las empresas que operan con Bitcoin y otras criptomonedas en dicho estado.

Para poder operar en Nueva York, las empresas del ecosistema que custodian fondos de clientes o intercambian monedas virtuales por dólares u otra divisa tendrán que obtener una licencia. Además el reglamento establece una serie de condiciones específicas para mantener esa licencia al día con respecto a la protección de los consumidores y al cumplimiento de la normativa contra blanqueo de capitales, requisitos de capital, cambios de titularidad y la ciberseguridad.

Las nuevas normas no se aplicarán a los desarrolladores de software que no están directamente involucrados en la transmisión de dinero o intercambio; la tecnología de la cadena de bloques (blockchain) para propósitos no monetarios; usuarios individuales; inversores particulares; mineros; comerciantes que aceptan Bitcoin como medio de pago o bancos con licencia.

La prevención de blanqueo de capitales (AML) a debate

Uno de los aspectos que ha levantado más ampollas en la comunidad Bitcoin ha sido el hecho de que finalmente el equipo de Lawsky haya rechazado los argumentos de la industria para que los requisitos de prevención de blanqueo de capitales (AML) queden en manos de la Financial Crimes Enforcement Network – FinCEN y no se dupliquen con la autoridad estatal. “Una vez más, reconocemos que no vamos a complacer a todos”, afirmaba Lawsky al respecto.

“El Departamento fue receptivo a las opiniones públicas y vemos que el lenguaje mejora de la propuesta original”, asegura Jerry Brito, director ejecutivo de Coin Center. “Sin embargo, la BitLicense final está lejos de ser perfecta. A pesar de los cambios incluidos en los requisitos contra el lavado de dinero que el superintendente ha citado en su discurso, la Bitlicense todavía crea una obligación de información AML a nivel estatal sin precedentes y discriminatoria. El nuevo lenguaje es vago y poco claro sobre cómo el cumplimiento con las regulaciones federales eximirá a una BitLicense de esas obligaciones a nivel estatal. Mi pregunta es, si te registras en FinCEN, ¿tiene obligaciones AML también con el estado de Nueva York? “,

Balance para no frenar la innovación Bitcoin

La publicación final del BitLicense culmina un proceso de casi dos años en el que el ecosistema Bitcoin temía que una regulación demasiado estricta en el centro financiero del país podría sofocar la innovación en esta tecnología en desarrollo, ya que se espera que pueda convertirse en un modelo para los reguladores financieros de otros estados e incluso de otros países. En este sentido Lawsky ha asegurado que han intentado crear un marco en el que se “ayuda a proteger a los consumidores y erradicar la actividad ilícita”, pero que no busca “condenar a las prometedoras nuevas tecnologías antes de que salgan de la cuna”.

Lawsky señaló que su oficina recibió 4.000 comentarios después de hacer público el primer borrador, y que tras el segundo borrador los comentarios se redujeron a 35, por lo que supone que deben estar más cerca de “hacer las cosas bien”.

“Va a haber zonas grises”, afirmaba Reuben Grinberg, abogado de Nueva York, especialista en la criptomoneda.