Bases para comprender las sociedades de inversión.

...

- El Sr. Téllez desea invertir $40,000 por 3 años y cuenta con las siguientes opciones, ¿cuál es la que más le conviene?

- 28% con capitalización mensual

- 28.5% con capitalización a 28 días

- 32% con capitalización semestral

Procedimiento:

Primero se convierte el tiempo de capitalización al mismo tiempo al cual está expresada la tasa de interés. Y ya con eso se puede utilizar la fórmula de interés compuesto.

Resultado:

[pic 11]

- A qué tasa debe cerrar un inversionista una inversión a 6 días para que sea equivalente al 46.24% a 28 días.

Procedimiento:

Se convierte primero el tiempo de 6 días al mismo periodo equivalente que los 28 días. Y ya con esto se puede utilizar la fórmula de tazas equivalentes.

Resultado:

[pic 12]

- Determina la tasa equivalente nominal para las siguientes tasas:

- 35% capitalización anual _____ capitalización diaria

- 28.5% capitalización mensual _ capitalización anual

- 40% capitalización diaria __ capitalización trimestral

Procedimiento:

Nuevamente son en tasas equivalentes, se necesita calcular el periodo equivalente a la tasa, pero tener cuidado en el despeje de las últimas 2, ya que ahora el tiempo de capitalización que se da es menor que el tiempo al cual se debe de calcular la tasa equivalente. Aunque no se muestra, lo que también se hizo fue “comprobar” el resultado, es decir para una inversión de $1000, calcular el monto final con ambas tasas a ese periodo y el resultado fue el mismo.

Resultado:

[pic 13]

- El Sr. Rosas invierte en un fondo de ahorro depositando al final de cada mes la cantidad de $100 durante 5 años. Considerando una tasa de interés del 20% anual con capitalización mensual, ¿cuánto recibirá al final del tiempo establecido?

Procedimiento:

Se utiliza la fórmula de valor futuro para mensualidades fijas, pero es necesario tener la tasa mensual y convertir el periodo igual que la tasa a mensualidades.

Resultado:

[pic 14]

- Deseas adquirir un auto y una institución bancaria te indica que pagarías 40 mensualidades vencidas de $1,600.00, considerando una tasa del 28% anual.

- ¿Cuál es el valor del auto de contado?

- ¿Cuál es el monto de intereses que estaría cubriendo?

Procedimiento:

En este caso se utilizan las fórmulas de Valor Presente y Valor Futuro en mensualidades anticipadas, cuidando que periodo de capitalización y tasa, estén convertidas para el mismo periodo de capitalizaciones.

Resultado:

[pic 15]

Adjunto archivo de Excel con los cálculos

[pic 16]