La Banca offshore

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.3.1. Desventajas

Las desventajas que puede tener una banca offshore tanto para el gobierno como para el usuario son las siguientes:

Banca susceptible a realizar operaciones ilícitas y evadir los controles locales. Dado que es difícil controlar las conexiones que tiene el banco con su casa matriz este tendría ventajas para realizar dichas operaciones.

Genera un mayor costo de información para el ahorrista, dado que es necesario acceder a información que solo se encuentra en el exterior en su casa matriz. Riesgos relacionados a las elevadas tasas de interés

Inadecuados estándares de supervisión (que han alentado el incumplimiento de las normas y la práctica de arbitraje regulatorio)

Accesibilidad limitada: Jurisdicciones offshore se encuentran en zonas remotas, lo que significa que puede llegar a ser costosa para visitar físicamente el banco. A pesar del avance de la tecnología mundial de las telecomunicaciones, esto no puede ser un sustituto para tener acceso a los documentos en persona y servicio.

Mayores gastos de mantenimiento. Los gastos de manutención de una cuenta offshore son por lo general más elevados que los de una tradicional. Algunos Bancos cobran mantenimiento mensual alrededor de los 15 – 20 dólares. Puede haber cargo por la apertura o el cierre de la cuenta.

.4. Clasificación de la banca offshore

Existe diversas formas de clasificar la banca offshore .Siguiendo la clasificación de entidades bancarias, podemos dividir a la banca offshore en dos grandes grupos.

Bancos minoristas y comerciales (retail - commercial Banking).

Para poder abrir una cuenta en una de estas entidades se exige un depósito inicial. Algunos Bancos no requieren depósito inicial. Generalmente ofrecen cuentas multidivisas (multicurrency accounts).

Bancos privados

Son Bancos dirigidas al ahorro y a la inversión de alto nivel y normalmente sólo son accesibles a personas relativamente acaudaladas. Para poder abrir una cuenta en uno de estos bancos, debe depositarse como mínimo entre 500’000 y 800’000 dólares. En algunos bancos muy exclusivos, no se aceptan clientes que depositen menos de un millón de dólares.

.5. Bancos offshore en el mundo

Existen una gran cantidad de bancos offshore operando alrededor del mundo los cuales normalmente están ubicados en paraísos fiscales, como se ha mencionado anteriormente, aquí se muestra un alista con el nombre de los países en que se ubican y el número de bancos por cada país:

Bancos en Andorra (5)

Bancos en Anguilla (3)

(8)

Bancos en Aruba (4)

Bancos en Austria (3)

Bancos en Bahamas (11)

Bancos en Barbados (9)

Bancos en Belice (7)

Bancos en Bermuda (3)

Bancos en Comoros (3)

Bancos en Costa Rica (4)

Bancos en Dominica (4)

Bancos en Dubái (12)

Bancos en Emiratos Árabes Unidos (22)

Bancos en Gibraltar (10)

Bancos en Hong Kong (10)

Bancos en Isla de Man (21)

Bancos en Islas Caimán (10)

Bancos en Islas Cook (4)

Bancos en Islas del Canal (8)

Bancos en Islas Vírgenes Británicas (6)

Bancos en Jersey (14)

Bancos en las Antillas Holandesas (7)

Bancos en Letonia (10)

Bancos en Liechtenstein (5)

Bancos en Madeira (Portugal) (5)

Bancos en Malta (6)

Bancos en Mauricio (17)

Bancos en Montenegro (9)

Bancos en Nevis (5)

Bancos en Nueva Zelanda (10)

Bancos en Panamá (14)

Bancos en Puerto Rico (6)

Bancos en San Vicente (8)

Bancos en Santa Lucía (7)

Bancos en Seychelles (6)

Bancos en Singapur (27)

Bancos en Suiza (3)

(6)

Bancos en Uruguay (10)

Bancos en Vanuatu (5)

Dentro de esta lista podemos destacar a los países con un mayor número de bancos offshore con números exorbitantes como la Isla Man con 21 bancos o Singapur con 27 bancos.