Riesgos empresariales

GUÍA RIESGOS[pic 1]

3. a) Operacional: pérdida potencial por fallas o deficiencias en los controles internos.

3. b) Tecnológico: pérdida potencial por daños, interrupción, alteración o fallas derivadas del uso o dependencia en el hardware, software.

3. c) Legal: pérdida potencial por el incumplimiento de las disposiciones legales.

3. d) Reputacional: se define como el peligro de que una opinión pública negativa.

3. e) Sistémico: se produce en una crisis financiera como consecuencia de su concentración en un determinado sector de la economía pudiendo afectar directamente al resto de sectores.

7. a) Fraude Interno: Actuación encaminada a defraudar que involucra alguien de la empresa.

7. b) Fraude externo: Actuación encaminada a defraudar por un tercero.

7. c) Relaciones laborales: Actuaciones incompatibles a los acuerdos laborales, como higiene, seguridad, pagos, etc.

7. d) Clientes: Incumplimiento involuntario profesional de una obligación hacia un cliente.

7. e) Desastres naturales: Daños o perjuicios causados por un desastre natural.

7. f) Fallas sistemas: Derivadas de incidencias y fallos en los sistemas del negocio.

7. g) Gestión de procesos: Errores en el procesamiento de operaciones.

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1. Establecer el contexto: Identificar el entorno y el trasfondo en el cual se desenvuelve la organización y las características de dicho entorno que se relacionan con sus riesgos y el manejo de los mismos.
2. Valorar los riesgos: Establecer que es lo que pueda pasar en la organización que pueda afectar el cumplimiento de sus objetivos y analizar sus posibles efectos y la gravedad de los mismos sobre las diferentes dimensiones de la empresa: IDENTIFICAR-MEDIR Y EVALUAR LOS RIESGOS.

Medir también impacto vs frecuencias.

Calificar los riesgos: Alto, medio y bajo.

1. Tratar riesgos: Seleccionar e implementar las opciones que se consideren más adecuadas para manejar los asuntos de Riesgo de acuerdo a la gravedad, por medio de: Planes de acción para mitigar riesgos, Acciones a seguir, Controles a establecer (auditoría).
2. Comunicar riesgos: Actividad permanente orientada a indagar e intercambiar información con todos los interesados internos y externos, para garantizar que el proceso de gestión de riesgos pueda desarrollarse de una manera adecuada.
3. Monitorear y revisar.

FRONT OFFICE: CONCERTAR OPERACIONES (COMPRA O VENTA)

MIDDLE OFFICE: ADMINISTRAR LAS POSICIONES

BACK OFFICE: CONFIRMAR LAS OPERACIONES (AUTORIZAR LA COMPRA O VENTA)

LLAMADA DE MARGEN: PAGAR EL DIFERENCIAL QUE NO ME ESTA FAVORECIENDO. SI PACTO UN NUMERO EN LA BOLSA Y SALE POR DEBAJO TENGO QUE GARANTIZAR EL DIFERENCIAL.

Rogue Trader

Nick Leeson era un trabajador de Back Office en el Banco Barings de Inglaterra. Aparte de trader, consiguió llevar el control del Back Office y del Risk Manager, en otras palabras, Nick Leeson tenía control absoluto sobre sus operaciones en Asia