POLITICA DE CONOZCA A SU EMPLEADO

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Como parte de su seguimiento se realiza de manera normal revisión de las cuentas de los empleados por parte del oficial de cumplimiento así mismo estos pertenecen a la cuenta de activos de la compañía por lo que no se le da ningún trato especial para crear la debida transparencia de sus acciones.

Parte de su política de riesgo es el conocer a profundidad el personal que ingresará a la institución por la naturaleza de la compañía ya que la persona tendrá acceso a varias bases de datos como cuentas de personas externas e internas de la compañía, por lo que el requisito de investigación de la persona será de suma importancia para minimizar este tipo de riesgos, que en caso de que este tipo de siniestros se concreten, la empresa financiera corre el riesgo de especulación por lo que esto es uno de los riegos más grandes de las entidades financieras, su negocio se basa en la confianza de las personas, del correcto manejo de las finanzas de las personas por lo que en conocer y controlar las personas que manejaran las informaciones de estas empresas son de sumo celo empresarial con la excepción de que exista un conglomerado de empresas en las que se indique a través de un contrato firmado por las dos partes para el poder compartir esta información.

Señales de Alerta

A continuación se detallan comportamientos los cuales podrían ser considerados señales de alerta y se necesitará una revisión en profundidad en caso de ser detectadas:

- Aumento significativo en el nivel de vida de la persona (relación ingresos-puesto de trabajo actual)

- Excesivas fiestas con personas cuestionadas en el medio social

- Exceso de licor, o cualquier otro vicio que evidencie una perdida de sus valores

- Abuso con los activos de la organización

- Invitaciones excesivas por parte de clientes y proveedores internos/externos de la organización

- Comportamientos ajenos a orden racional (robo de artículos, propuestas deshonestas)

- Evitar salir a vacaciones o que sea sustituido en sus funciones

- Exceso interés en funciones delicadas de la compañía, insistiendo inclusive en tener acceso a los sistemas relacionados

- Cambios repentinos en el nivel socioeconómico del colaborador(a)

- Tendencias a centralización del poder

Cumplimiento y auditoría

Se recomienda al área de Recursos Humanos realizar las investigaciones respectivas previas a la contratación del personal así como evaluación de su planilla actual.

Dichas investigaciones pueden incluir verificaciones de referencias crediticias, judiciales y penales (siempre y cuando no violente ninguna ley de protección de datos). Las referencias deberán comprobarse y toda documentación debe ser validad contra la original, según corresponda el nivel de riesgo del puesto es necesario indagar con mayor profundidad y de ser necesario realizar evaluaciones psicométricas y psicológicas a los colaboradores.

A través del diálogo abierto se recomienda brindar seguimiento a los colaboradores y su desarrollo dentro y fuera de la organización.

Conclusión

Concluimos que es de suma importancia que cada empresa financiera como no financiera tengan una política de conozca a su empleado, la importancia de esta política radica en lo constante que se estén actualizando los datos de dichos empleados para disminuir el riesgo de fraude y además para poder crear vínculos y dar un trato personalizado a cada uno; los encargados de realizar esta función es el departamento de recursos humanos de cada empresa, si en una determinada situación se presente algún caso de fraude deben de tener cero tolerancia al aplicarle el proceso necesario ya que al no ser así y se diera alguna situación fraudulenta la empresa se podría ver afectada y dañar su imagen.