PORTAFOLIOS DE INVERSION PROVISIONAL.

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2.- El portafolio de inversión Moderado es un mix entre renta y crecimiento, basado en la diversificación de activos financieros para mitigar el riesgo. Acepta un grado de riesgo menor. Su grado de riesgo es reducido formado en su mayoría por instrumentos de deuda, algunos instrumentos de renta variable y algunos instrumentos líquidos.

(HSBC)

Diversificación ofrecida por tipo de activo (acciones, bonos, efectivo), por sector (energía, automotriz, financieros, consumo), por geografía (México, Estados Unidos, Mercados Emergentes, Asia, Europa) y por diferentes monedas (pesos, dólares, euros) lo que permite proteger su patrimonio.

Administración dinámica que invierte instrumentos de deuda de distintos plazos tanto gubernamentales como corporativos de alta calidad crediticia. La inversión en instrumentos de deuda podrá ser en activos denominados en pesos o en moneda extranjera. La inversión será en directo, sociedades de inversión, ETFs, derivados y cuya combinación de activos permita ubicarse en los niveles de volatilidad de hasta 3% . [pic 4]

3.- El portafolio de inversión de Crecimiento busca la apreciación del capital invertido, con mayor ponderación hacia las acciones y fondos.

(HSBC)

Está dirigido a clientes que busquen un portafolio adecuadamente diversificado en instrumentos de deuda, capaz de adaptarse a las diferentes situaciones del mercado de forma dinámica buscando una combinación optima entre volatilidad y rentabilidad en función de un perfil conservador con un horizonte de inversión de más de 12 meses.

Administración dinámica que invierte instrumentos de deuda de distintos plazos tanto gubernamentales como corporativos de alta calidad crediticia. La inversión en instrumentos de deuda podrá ser en activos denominados en pesos o en moneda extranjera. La inversión será en directo, sociedades de inversión, ETFs, derivados y cuya combinación de activos permita ubicarse en los niveles de volatilidad de hasta 3%

[pic 5]

4.- El portafolio de inversión de Crecimiento agresivo tiene un 100% Renta Variable, selecciona acciones de pequeña y mediana capitalización, asume gran volatilidad. Acepta un grado de riesgo mayor, su grado de riesgo es elevado, formado en su mayoría por instrumentos de renta variable, algunos instrumentos de deuda y algunos instrumentos líquidos.

(HSBC)

Está dirigido a clientes que busquen un portafolio adecuadamente diversificado entre deuda y renta variable, capaz de adaptarse a las diferentes situaciones del mercado de forma dinámica buscando una combinación optima entre volatilidad y rentabilidad en función de un perfil moderado o agresivo con un horizonte de inversión de más de 36 meses.

Administración dinámica que invierte instrumentos de deuda de distintos plazos, y entre un 40% y 60% en acciones locales e internacionales. La inversión en instrumentos de deuda podrá ser en activos denominados en pesos, o en moneda extranjera. La inversión será en directo, sociedades de inversión, ETFs, derivados y cuya combinación de activos permita ubicarse en los niveles de volatilidad de hasta 10%.

[pic 6]

5.- Las inversiones especulativas son esencialmente en dinero y en los mercados bursátiles, aunque también lo pueden ser en la compra y venta de bienes, interviniendo en su valor y precio para obtener importantes ingresos producto de su negociación incierta y con alto riesgo. Por ello, son inciertas en la obtención de resultados y de rendimientos futuros, en donde se puede ganar mucho o se puede perderlo todo. Se especula con el valor de los títulos o bienes adquiridos, con la finalidad de que se revalúen y se obtenga utilidad en el futuro producto de la venta.

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CONCLUSION

La toma de decisiones de inversión no es algo que se deba tomar a la ligera. El inversionista tiene que elegir un camino entre varios; esa elección influirá en su capacidad financiera, presente y futura. Es importante tener claro también que invertir, aunque lleva implícito la palabra riesgo o incertidumbre de los resultados, no significa un juego.

La inversión se puede traducir como una empresa a largo plazo, fruto de un análisis cuidadoso que se realiza con la expectativa de obtener algún beneficio en el futuro.

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BIBLIOGRAFÍA

Referencias

Academia de Inversión - Aprende value investing desde cero. (2017). Teoría moderna de carteras: Explicación y 3 razones de su inutilidad. [online] Available at: http://www.academiadeinversion.com/teoria-moderna-de-carteras-explicacion-inutilidad/ [Accessed 30 Oct. 2017].

Crivellini, J. (2017). Teoría del Portafolio de Harry Markowitz. [online] Finanbolsa. Available at: https://finanbolsa.com/2010/10/27/teoria-del-portafolio-de-harry-markowitz/ [Accessed 30 Oct. 2017].

Economia.unam.mx. (2017). Citar un sitio web - Cite This For Me. [online] Available at: http://www.economia.unam.mx/profesores/blopez/Riesgo-Pres4.pdf [Accessed 30 Oct. 2017].

Hsbc.com.mx. (2017). Fondos de Inversión - HSBC Premier - HSBC México. [online] Available at: https://www.hsbc.com.mx/1/2/es/personas/inversiones-fondos/fondos-de-inversion/fondos-de-inversion-premier [Accessed 30 Oct. 2017].