Bernard Madoff: Fraude Financiero

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Madoff en lugar de utilizar la mencionada técnica de inversión, lo que hacía realmente era ir levantando su pirámide financiera. Cuando Madoff Investment Securities recibía nuevos fondos, en vez de reinvertirlos (en las acciones de grandes compañías o en las opciones de compra), invertía solo una mínima parte y dedicaba el resto a pagar a los inversores iniciales (con las rentabilidades de hasta un 12%). A través de sociedades gestoras de grandes patrimonios, los bancos (entre ellos, por ejemplo, el Santander) invirtieron dinero de sus clientes o parte de sus propios activos en la firma de Madoff, es así como trabajaba con los bancos.

Con esos activos y semejante cartera de clientes, la empresa de la que Madoff era dueño era, aparentemente al menos, más que rentable, Según publicó el diario británico Evening Standard, Madoff mantenía en Londres (en el número 12 de Berkeley Street, en el elegante barrio de Mayfair) una pequeña oficina donde guardaba millones en efectivo. Allí tenía el equivalente a ochenta y ocho millones de euros para determinadas operaciones familiares. Según el ya mencionado periódico, en esta oficina, a cuya cabeza figura el veterano Stephen Raven, de 70 años y uno de los nombres más respetados en la City, trabajan 28 personas, incluidos analistas y especialistas.

De cierto modo, Bernard Madoff puede considerarse una víctima más de la crisis económica y financiera del 2008 que azotó a Estados Unidos. Por un lado, muchos inversores empezaron a reclamar su dinero al llegar la época de vacas flacas y por otro, la crisis hizo que cada vez fuese más difícil convencer a nuevos clientes para que invirtiesen en el mercado financiero, ya fuese a través de Madoff o de cualquier otro gestor y así fue como inició a fallar la condición fundamental para que la pirámide se mantenga ya que, si no entran clientes nuevos, no hay con qué pagar a los viejos.

La SEC no lo pudo descubrir al inicio de su fraude porque oficialmente su patrimonio era de 17.000 millones de dólares. Los otros 33.000 millones de dólares (hasta los 50.000 millones que estafó) los dividía como fondos y como pagos de rentabilidad a los primeros accionistas. La SEC ha explicado, además, que Madoff apenas dejaba huellas de sus operaciones y que era muy inteligente a la hora de esconder pruebas, algo así como el crimen perfecto, él no se arriesgaba en Internet, por ejemplo. No permitía a sus clientes tener acceso online a sus cuentas y, según The Washington Post, mandaba los extractos por correo tradicional, y nunca por correo electrónico. Tampoco tenía cómplices que pudieran traicionarle ni involucró a su familia en el fraude. El presidente electo de Estados Unidos, Barack Obama, ha señalado, que las agencias reguladoras tienen culpa en la estafa: "Este fraude gigante ocurrió en parte porque los reguladores no cumplieron su tarea".

LAS VICTIMAS:

Madoff, con fama de filántropo, no sólo engañó a entidades bancarias y a grupos inversores, también fueron víctimas de su estafa algunas fundaciones y organizaciones caritativas, principalmente de la comunidad judía de Estados Unidos, de la que Madoff era un personaje principal. Además de las personas naturales (grandes millonarios estadounidenses, en su mayoría), con el paso de los días, cada vez más entidades financieras y fondos de inversión han confesado haberse visto afectados por la estafa. Las víctimas principales han sido el fondo Fairfield Sentry Ltd., que tenía en la cuenta de Madoff 7.300 millones de dólares, y el Kingate Global Fund Ltd, con 2.800 millones de dólares. La lista se extiende más allá de Estados Unidos y no para de crecer: los franceses Crédit Agricole (10 millones de euros), BNP Paribas (casi 500 millones), Natixis (450 millones) y otros tantos, el italiano Unicredit (75 millones), los británicos Royal Bank (446 millones) y HSBC (hasta 1.500 millones de dólares), el japonés Momura (1.800 millones de dólares), la financiera suiza Bernbassat & Cie (935 millones de dólares). También están entre los afectados la ONG de Steven Spielberg y una fundación del Premio Nobel de la Paz Elie Wiesel, así como el gigante inmobiliario Mortimer Zuckerman, el dueño del equipo de béisbol New York Mets, Fried Wilson o el ex propietario de los Philadelphia Eagles. El 23 de diciembre la policía encontró muerto en su oficina de Nueva York, con indicios de suicidio, a Thierry Magon De la Villehuchet, de 65 años y cofundador de Acces International, uno de los principales comercializadores de fondos que gestionaba Madoff y cuyo dinero se habría perdido completamente, según el diario The Wall Street Journal, el empresario Carl Shapiro, amigo de Madoff desde hacía 50 años, podría ser la persona que más pérdidas sufrió. En total invirtió 545 millones de dólares.

Teóricamente, los inversores que sacaron su dinero a tiempo fueron las personas que pudieron haberse beneficiado. El diario The New York Times relato el caso de un cliente que invirtió un millón de dólares hace diez años y sacó después varios millones cuando empezó a recibir dinero (los fondos aportados por los nuevos inversores). Cuando la estafa se destapó aún tenía algunos millones en la cuenta de Madoff, pero no lo había perdido todo. No obstante, y según expertos consultados por el diario estadounidense, los jueces podrían obligar a los inversores a reintegrar el dinero ganado, para compensar lo perdido por las víctimas de la estafa, al considerarse que todo ese dinero fue obtenido en el marco de un sistema fraudulento.

Según Derek Anderson y Victor Kubicek productores y directores de documentales como “In God We Trust”, Bernie Madoff fue considerado como un sociópata, al que solo le importaba él así pasara por encima de las personas, Madoff destruyo la vida de varias personas incluso familiares cercanos y amigos se trata de un hombre sin escrúpulos, es considerado el mayor criminal financiero de la historia hasta hoy ya que se robó más de 65.000.000.000 de dólares es uno de los criminales de guante blanco, lo señalan de ser el único blanco de haber ido a la cárcel por robar a los ricos