Como trabaja un gran Derecho Bancario

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Tanto en la Sociología como en la Ciencia Política, el tratamiento de la autoridad frecuentemente se vincula con otros conceptos, como los de poder, influencia y liderazgo.

Ahora bien, para el Sistema Financiero Mexicano (SFM), se ha definido que la autoridad, son aquellos como el conjunto de principios y relaciones entrelazadas entre si, con la participación de las autoridades financieras cuyo objetivo es vigilar, inspeccionar y supervisar el apego de las entidades (sector bancario, bursátil, seguros y finanzas, crédito y ahorro popular, organizaciones y actividades auxiliares del crédito, agrupaciones financieras, del ahorro para el retiro) en la realización de sus operaciones a la legislación financiera con la finalidad de proteger los intereses del público ahorrados e inversionista. Para poder hablar del (SFM) ha menester que necesariamente se haga referencia a los tres tipos de participantes: autoridades, entidades y público ahorrador e inversionista.

En el SFM actúan diversas autoridades, según sea el subsector a regular y vigilar. En la cúspide se encuentra la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (en su carácter de dependencia del Ejecutivo Federal, adscrita a la cual y jerárquicamente subordinadas se encuentran las Comisiones Nacionales Bancaria y de Valores; de Seguros y Fianzas; del Sistema de Ahorro para el Retiro). También se encuentra el Banco de México, organismo constitucional autónomo fundamentado en el artículo 28 de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, párrafos VI y VII, que tiene por objeto regular todo lo que se refiera a las operaciones activas, pasivas y de servicios de las instituciones de crédito y de todas aquellas entidades que realicen operaciones con metales. Por último tenemos a la Comisión para la Protección y Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros (CONDUSEF) y al Instituto para la Protección del Ahorro Bancario (IPAB).

Cabe hacer mención que en lo referente a la vigilancia, regulación y supervisión del sector bursátil, la SHCP y la CNBV son los entes encargados de observar el desarrollo y funcionamiento del mercado de valores, lo que no quiere decir que no puedan intervenir otras autoridades.

Para hacer aún más clara la connotación de autoridad, se puede señalar lo siguiente:

- Autoridad: El concepto de autoridad está relacionado con el concepto de jerarquía y corresponde al poder de mandar sobre los demás, induciéndoles una determinada conducta. Constituye la base para la responsabilidad. Así que se trata de una relación de poder que se establece del superior hacia al subordinado.

Otro término asociado con el de autoridad, es el siguiente:

- Autoridad Funcional: Otro concepto relacionado, es el concepto de autoridad funcional que corresponde al poder de mandar, coordinar y controlar a los subordinados que desarrollan labores específicas en una determinada área funcional. De esta manera, la autoridad funcional constituye una de las bases del funcionamiento de cualquier organización, sea empresarial o bien asociativa, religiosa, política, militar u otra.[2]

- Tipos de autoridad:

Autoridad Jurídica.- impuesta por obligación a los subordinados y que puede dividirse en autoridad formal (formalizada a través de la estructura organizacional) y en autoridad operativa (definida por los procedimientos internos de la organización).

Autoridad Moral.- surge naturalmente de la superioridad de conocimientos o know how de un determinado individuo, la cual puede dividirse en autoridad técnica y autoridad personal.

Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).[3]

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público es la dependencia del Poder Ejecutivo Federal que tiene como misión: proponer, dirigir y controlar la política económica del Gobierno Federal en materia financiera, fiscal, de gasto, de ingresos y deuda pública, con el propósito de consolidar un país con crecimiento económico de calidad.

Nuestra visión es ser una Institución vanguardista, eficiente y altamente productiva en el manejo y la administración de las finanzas públicas, que participe en la construcción de un país sólido donde cada familia mexicana logre una mejor calidad de vida.

La Secretaría de Hacienda en su carácter de secretaría de Estado, dependencia del Ejecutivo federal, representa la cúspide autoritaria del SFM. Su fundamento constitucional lo encontramos en el artículo 90 de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, que establece la organización y funcionamiento de la administración pública federal centralizada, organización que se hará más detallada en la Ley Orgánica de la administración pública federal (LOAPF), que hace las veces de fundamento legal, así como su reglamento interior.[4]

El artículo 31, fracción VIII de la Ley Orgánica de la Ley Orgánica de la Administración Pública Federal manda que la SHCP ejerza las atribuciones que le señalen las leyes en materia de seguros, fianzas, valores y de organizaciones y actividades auxiliares del crédito. La SHCP es el órgano competente para interpretar, a efectos administrativos, los preceptos de la LMV y para, mediante disposiciones de carácter general, proveer a todo cuanto se refiera la aplicación de la misma, emitir reglamentos que detallen y particularicen las disposiciones de la LMV.

Algunas de las facultades de la SHCP en materia financiera y bursátil son[5]:

- Otorga la autorización a las casas de bolsa para operar (intransmisibles).

- Requerir documentación a las casas de bolsa y especialistas bursátiles.

- Emitir disposiciones de carácter general.

- Establecer los fideicomisos en los que autorice a las casas de bolsa a actuar como fiduciarias.

- Autorizar el establecimiento en el territorio nacional de oficinas de representación de casas de bolsa del exterior.

- Autorizar la organización y operaciones de filiales.

- Autorizar las operaciones de las bolsas de valores.

- Determinar el capital mínimo de las bolsas de valores.

Algunos de los trámites en donde tiene injerencia la Secretaría de Hacienda y Crédito Público son:

- Identidad.

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