Seminario de Administración.

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Sin embargo, sus autoridades no reaccionaron con la oportunidad y contundencia necesaria para poner en práctica las recomendaciones formuladas, corrigiendo a tiempo las desviaciones, lo que al menos habría reducido el monto de las perdidas ocasionadas se resalta en el informe.

Los expertos destacan que al irrespeto de las sanciones impuestas por la autoridad a los bancos, por violaciones a sus normas, se unen las debilidades estructurales de la Superintendencia General de Bancos, a la que atribuye algunas fallas, tales como la inexistencia de una inspección en cada banco de carácter integral y operativa, la insuficiencia de personal idóneo y con una capacitación adecuada.

Los expertos extranjeros resaltan, además, que la avasalladora publicidad efectuada especialmente por una de las instituciones en problemas, su notoria y creciente presencia en distintos ámbitos de la economía, la profusa actividad social y presencia comunicacional de sus principales directivos, su ritmo publico y notorio de gastos suntuosos y los rumores ampliamente difundidos, debieron haber alertado a las autoridades de la Supervisión Bancaria para una vigilancia más exhaustiva.

En el informe se destaca también que resulta inadmisible la aparente falta de influencia que los funcionarios de la Supervisión bancaria habrían tenido en su actuar frente a los bancos fiscalizados, lo que se traducía en cosas tales como que la información pedida por los inspectores fuere entregada en forma exclusiva a través de un único ejecutivo del Banco y con un retardo que permitía eludir la situación consultada o impugnada.

Esta situación, y otras de muy difícil verificación de las cuales tuvo conocimiento el panel, reflejarían, por una parte, la ausencia de una cultura de verificación pública bien asentada, y por otra, la falta de respaldo de las autoridades superiores a los cuadros técnicos a cargo de la supervisión, precisa el informe.

Los técnicos extranjeros critican también la realización de actividades ajenas al sector bancario por parte de los bancos mismos o sus propietarios, con participación de partes vinculadas domésticas u off-shore y la presencia en la dirección financiera de personeros que no tienen la calificación propiamente de banqueros.

Decadencia del Banco Peravia

Robo de identidad para crear créditos fraudulentos, otorgamiento de créditos sin garantías para beneficiar a directivos y vinculados vía terceros, manejo de captaciones de depósitos de ahorrantes eran algunas de las características utilizadas por los ejecutivos del Banco Peravia, según la Fiscalía del Distrito Nacional. Las operaciones fraudulentas han sido clasificadas por la Fiscalía en A, B, C y D, entre las que se destacan préstamos a militares y miembros de instituciones castrenses sin cumplir con el perfil crediticio necesario y las captaciones ilegales de fondos a gran escala, que eran gestionadas a través de entramados societarios.