Preparación del plan de inversión de Carolyn Bowen

Preparación del plan de inversión de Carolyn Bowen

Inciso A

Si se jubila a los 62 años:

• Carolyn tiene 60,000 dólares de los beneficios del seguro de vida.
• Además, tiene 37,500 dólares en una cuenta de ahorro.
• Si vende su casa a los 62 años, obtendrá 112,500 dólares.
• El monto acumulado en la cuenta de ahorro al momento de su jubilación será: 37,500 + 60,000 * (1 + 0.06)^7 = 146,604 dólares.
• Por lo tanto, el monto total disponible al momento de su jubilación sería: 146,604 + 112,500 = 259,104 dólares.

Si se jubila a los 65 años:

• Carolyn tiene 60,000 dólares de los beneficios del seguro de vida.
• Además, tiene 37,500 dólares en una cuenta de ahorro.
• Si vende su casa a los 65 años, obtendrá 127,500 dólares.
• El monto acumulado en la cuenta de ahorro al momento de su jubilación será: 37,500 + 60,000 * (1 + 0.06)^10 = 174,608 dólares.
• Por lo tanto, el monto total disponible al momento de su jubilación sería: 174,608 + 127,500 = 302,108 dólares.

Inciso B

Si se jubila a los 62 años:

• Factor de la anualidad es 12.659
• El ingreso por la anualidad le dará es 259,104 / 12.659 = 20,469 dólares

Si se jubila a los 65 años:

• Factor de la anualidad es 11.118
• El ingreso por la anualidad le dará es 302,108 / 11.118 = 27,173 dólares

Inciso C

Si se jubila a los 62 años:

• Ingreso de la anualidad 20,469 dólares
• Ingreso por el Seguro Social y de un plan de pensión 16,308 dólares anuales
• El ingreso anual será de 36,777 dólares

Si se jubila a los 65 años:

• Ingreso de la anualidad 27,173 dólares
• Ingreso por el Seguro Social y de un plan de pensión 20,256 dólares anuales
• El ingreso anual será de 47,429 dólares

Inciso D

La meta es de 45,000 dólares y para llegar a la meta debe jubilarse a los 65 años así obtendrá 47,429 dólares anualmente.

Inciso E

La cuenta de ahorro no tiene un buen rendimiento, pero es muy líquida quizás seria mejor optar por otro instrumento financiero que le dé mayores rendimientos y así poder llegar a la meta con una jubilación más temprana.

El dilema de Dara: ¿que comprar?

Inciso A

Se recomienda comprar las acciones a 54 dólares y hacer seguimiento a la licencia ambiental, sin embargo, no debería no debería invertir todo su capital a solo esa acción también debe buscar otra acción que haga como cobertura y así diversificar su portafolio de inversiones.

Inciso B

Si compro las acciones (long position) a 54 dólares y estas subieron a 60 entonces Dará ha aumentado su inversión sin embargo si compraba en corto hubiera disminuido su inversión es decir hubiera obtenido perdidas.