Administración del saldo de efectivo

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I = $300 anual I = 300 ÷ 12 = $25 mensual

Alexis puede aprovechar el rendimiento actual de los valores negociables que es el 4.75% y en vez de tener el monto de los $15,000.00 en la cuenta de ahorro que solo paga el 2% anual lo puede poner en un depósito a plazo que le paga 4.75% de interés anual ya mencionado.

I = pin

I = 15,000 × 4.75% × 365

365

I = $712.50 anual I = 300 ÷ 12 = $59.38 mensual

Con esto se demuestra que Alexis puede obtener un mejor rendimiento de sus saldos de la cuenta de ahorro.

b) ¿Qué sugiere usted a Alexis hacer con su superávit mensual?

- Al igual como las empresas lo hacen con sus ganancias Alexis puede invertir su superávit en valores negociables que le van a generar mejores utilidades.

- El efectivo es un activo ocioso, por sí solo no genera utilidades, es necesario que Alexis invierta el superávit para que este pueda incrementar mucho más.

c) ¿Qué sugiere que haga Alexis en relación con la manera en que paga sus cuentas?

- La información nos dice que Alexis es muy responsable con sus deudas y que paga hasta con 9 días de anticipación pero una de las claves de una buena administración del efectivo es evitar pagar antes de las fechas establecidas.

- Alexis debe reorganizar las cancelaciones de las deudas para tener un mejor control en la administración del efectivo en el futuro.

d) ¿Puede Alexis incrementar sus ganancias administrando mejor sus saldos de efectivo?

Muestre sus resultados.

Claro que si puede: aparte de lo que ya demostramos con el saldo de la cuenta de ahorro con los $15,000. También lo puede hacer con los $500 que transfiere a esa misma cuenta. En vez de trasladarlo a la cuenta de ahorro que solo le paga el 2% anual, cada mes Alexis puede poner un depósito a plazo que le paga el 4.75%

I = pin

I = 500 × 4.75% × 365

365

I = $23.75 anual

- Cada mes Alexis puede ganar de los $500. Un interés de $23.75 por los 12 meses en total $285.00 mucho mas de lo que ganaría en la cuenta de ahorro que solo le paga el 2%