Ingeniería Financiera Asignación # 1 Grupo # 4

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$10,500,000.00 x (1x(8% x 10/360)

$10,500,000.00 x (1.002222)

$10,523,333.33

Si el préstamo se presta en BOB el préstamo seria como sigue:

BOB 70,000.000.00 x (1+8.5% x 10/360)

70,000,000.00 x (1.002361)

BOB 70,165,277.78

Basados a $0.14 el monto en dólares necesarios para pagar el préstamo seria

BOB x $0.14= USD 9,823,138.90

Para obtener la utilidad se resta el monto en dólares y en bolivarianos, obtenemos lo siguiente:

10,523,333.33-9,823,138.90= USD 700,194.44

Parte B

BOP Préstamo en $70,000,000.00

Convertido en dólares x $0.17 = $11,900,000.00

Si se prestan en un mercado interbancario a un 8.0% anualizado por 30 días.

$11,900,000.00 x (1x(8.5% x 30/360)

$11,900,000.00 x (1.0070833)

$11,984,291.67

Si el préstamo se presta en BOB el préstamo seria como sigue:

BOB 70,000.000.00 x (1+8.7% x 30/360)

70,000,000.00 x (1.007250)

BOB 70,507,500.00

Basados a $0.17 el monto en dólares necesarios para pagar el préstamo seria

BOB x $0.17= USD 11,986,275.00

Para obtener la utilidad se resta el monto en dólares y en bolivarianos, obtenemos lo siguiente:

USD 11,984,291.67- USD 11,986,275.00 = USD 1,983.33.

- Tipo de Cambio

Si el 20 de Julio de 2016, el dólar americano cotizaba en Frankfurt a 0,908134 EUR, en Zurich a 0,986138 CHF y en Tokio a 105,942 JPY, Calcular:

a. La cotización en euros del franco suizo y del yen.

b. La cotización en francos suizos del euro y del yen.

c. La cotización en yenes del franco suizo y del euro.

Tipo de Cambio

Cotizaciones

Monto

Frankfurt

Zurich

Tokio

Cotización del USD

1 USD

0.908134

0.986138

105.942

Cotización del EUR

1 EUR

1

1.10298

129.631

Cotización del CHF

1 CHF

0.906597

1

117.516

Cotización del JPY

1 JPY

0.0077141

0.00850886

1

Conclusión

1. Los tipos de cambio pueden ser cotizados directa o indirectamente. El objetivo es medir o expresar el valor equivalente de la contraparte, en este caso de la otra moneda extranjera.

2. Hay monedas, que debido a situaciones económicas, sociales y políticas tienen más fuerza en el mercado de dinero en comparación a otras monedas.

3. El mercado de divisas es dinámico, los precios no se mantendrán constantes.

Recomendación

1. Se recomienda siempre utilizar casas de cambio o lugares autorizados para realizar cambios de dinero, tal vez se reciba más o se reciba menos, pero es más seguro y es regulado. Ya que se corren riesgos como recibir menos de lo que se debe recibir si se hace de manera irregular o si se reciba dinero falso.

2. Si uno cambiara dólares por otro tipo de moneda, debemos de estar pendiente del mercado ya que cada minuto estos cambian su valor y verificar cuando será más beneficioso cambiar el dinero.

3. Se debe estimar la cantidad de dinero que se va a utilizar antes de realizar el cambio, así se evita el exceso de moneda que luego se necesite volver a cambiar, este servicio tiene un costo de comisiones y al final resulta gastar más