La tecnología como herramienta para combatir el lavado de dinero

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por las diferentes Instituciones con información que debe contener el expediente

de los clientes lo que también daría la oportunidad de tener información reciente de estos.

Además expone que no solo esta herramienta servirá para identificación del cliente sino, que

conforme avance su desarrollo también será útil para realizar las funciones de monitoreo y perfil

transaccional.

Una de sus contribuciones mas importantes es plantear una posible solución para reducir costos

y hacer mas eficientes los procesos, lo que es una de las metas mas importantes de las

instituciones y que es uno de los temas frecuentes en las agendas de su gobierno corporativo,

además los organismos supervisores podrían llevar a cabo auditorías profundas de cada

participante para constatar que, efectivamente, sus programas y sistemas previenen y mitigan

los riesgos por lavado de dinero.

Me parece interesante su propuesta y concuerdo que el proceso de PLD conlleva el uso de

recursos monetarios y humanos que no siempre resultan ser efectivos ya sea por fallas o faltas

de desarrollo de los sistemas o porque los procesos son altamente manuales, así también como

que la tecnología es una solución primordial, y en el uso de la herramienta blockchain; sin

embargo opino que para llegar al punto planteado aun tenemos retos que considerar y que no

son abordados, como son tratados y leyes sobre el secreto bancario y de cómo deberán

evolucionar para que acepten un intercambio de información de manera rápida y si tanto

tramite. También otra desventaja que veo en el uso de la herramienta es la actualización,

corrección de información de los clientes y protocolos de uso, además de que esta no eliminaría

los procesos manuales.

Algunas preguntas que me gustaría hacer al autor son:

¿México esta tecnológica e ideológicamente preparado para utilizar herramientas como la

blockchain?

¿Se han realizado juntas de trabajo entre los diferentes supervisores y se ha obtenido su opinión,

sobre si efectivamente la evidencia que guarde la blockchain, servirá como evidencia y

argumento para las Instituciones para evitar multas?

¿El avance realmente contribuirá a reducir el numero y tiempo de las auditorías realizadas por

los reguladores?

¿Podríamos evolucionar de un enfoque de conocer a nuestros a un enfoque más riguroso de

conocer su transacción?

¿Hasta que medida se puede prescindir del elemento humano?

i CONSAR: Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro

ii GAFI: Grupo de Acción Financiera contra el Blanqueo de Capitales

Bibliografía:

Veritasonline.com.mx. (2017). La tecnología como herramienta para combatir el lavado de

dinero | Veritas Online. [online] Available at:

http://veritasonline.com.mx/la-tecnologia-como-

herramienta-para-combatir-el-lavado-de-dinero/

[Accessed 8 Nov. 2017].

Bvdinfo.com. (2017). Cómo la cadena de bloques (blockchain) puede reducir los costos de

cumplimiento ALD/PLD | Bureau van Dijk blog. [online] Available

at:https://www.bvdinfo.com/en-uss/blog/cumplimiento-y-debida-diligencia/como-la-cadena-

de-bloques-(blockchain)-puede-reduc [Accessed 11 Nov. 2017].