EXAMEN DE PREVENCIÓN LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO.

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14.- Una Persona Políticamente Expuesta es:

a) Aquella persona que sin ser el titular de la cuenta abierta en una Entidad, aporta recursos a la misma de manera regular sin obtener los beneficios de la cuenta u operación.

X b) Aquel individuo que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero o en territorio nacional, considerando entre otros, a los jefes de estado o de gobierno, líderes políticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales o funcionarios o miembros importantes de partidos políticos.

c) Aquella persona que por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación.

15.- La Institución tiene la obligación de enviar los Reportes de Operaciones Relevantes de manera:

a) Diaria.

b) Mensual.

X c) Trimestral.

16.- Es el período de conservación requerido por las Autoridades para las copias de los reportes de Operaciones, los registros de las operaciones realizadas por la clientela y los datos y documentos que integran los expedientes de identificación de Clientes o usuarios.

X a) En el caso de copias de los reportes y registros de operaciones celebrados, se conservarán por un periodo no menor a diez años, después de concluidas; y para el caso de datos y documentos que integren los expedientes de identificación de Clientes y Usuarios, se conservarán durante toda la vigencia de la cuenta o contrato, y posteriormente por un periodo no menor a diez años.

b) En el caso de copias de los reportes y registros de operaciones celebradas, se conservarán por un periodo no menor a cinco años, después de concluidas; y para el caso de datos y documentos que integran los expedientes de identificación de Clientes y Usuarios, se conservarán durante toda la vigencia de la cuenta o contrato, y posteriormente por un periodo no menor a cinco años.

c) En el caso de copias de los reportes y registros de operaciones celebradas, se conservarán por un periodo no menor a diez años, después de concluidas; y para el caso de datos y documentos que integran los expedientes de identificación de Clientes y Usuarios, se conservarán durante toda la vigencia de la cuenta o contrato, y posteriormente por un periodo no menor a cinco años.

17.- Cuál es el importe máximo permitido para la recepción de dólares en efectivo tratándose de Clientes Cuentahabientes (Personas Físicas):

X a) Hasta un importe máximo acumulado al mes de $4,000.00 USD.

b) Hasta un acumulado mensual de $1,500.00 USD.

c) El monto máximo permitido por operación es de hasta $300.00 USD

18.- En la recepción de Dólares en efectivo ¿Cuál es el monto máximo permitido por operación para No Cuentahabientes o Usuarios Nacionales (Personas Físicas)?:

X a) El monto máximo permitido por operación es de hasta $300.00 USD.

b) El monto máximo permitido por operación es de hasta $1,500.USD

19.- En la recepción de Dólares en efectivo ¿Cuál es el importe máximo con el que podrán operar los Clientes No Cuentahabientes o Usuarios Extranjeros?

a) Hasta un importe máximo mensual de $14,000. USD.

X b) Hasta un importe máximo mensual de $1,500.00 USD.

c) Hasta un máximo acumulado al mes de $4,000 USD.

20.- En qué casos está permitida la recepción de USD en efectivo y su importe máximo a Personas Morales:

X a) Cuando sean clientes cuentahabientes y su establecimiento así como la Sucursal en la que se opere, se encuentren ubicados en alguno de los Municipios o Delegaciones autorizados por la SHCP o bien se encuentren domiciliados en la franja fronteriza norte del país, pudiendo recibirles hasta un importe máximo de $14,000 USD al mes.

b) Cuando sean clientes no cuentahabientes y su establecimiento así como la Sucursal en la que se opere, se encuentren ubicados en alguno de los Municipios o Delegaciones autorizados por la SHCP o bien se encuentren domiciliados en la franja fronteriza norte del país, pudiendo recibirles hasta un importe máximo de $14,000 USD al mes.

c) Cuando sean clientes cuentahabientes, pudiendo recibirles hasta un importe máximo de $14,000 USD al mes