Mutual Funds - Fondo de Inversión

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Empresa: hacer negocios con empresas que tienen una larga trayectoria. Lo mismo ocurre con los gestores de carteras. Averigüe cuánto tiempo han estado funcionando el fondo, y lo que han hecho en el pasado. Sitios web como Morningstar.com realizar un seguimiento de este tipo de información.

Rendimiento: No ponga demasiado peso en el rendimiento del fondo. Comprobar el rendimiento del fondo a lo largo de tres períodos, de cinco y 10 años. Si el fondo es gestionado de forma activa, comparar cómo el fondo ha realizado frente a su índice de referencia, especialmente durante las caídas del mercado. Elegir un fondo con rendimientos relativamente consistente.

Rotación de la cartera: Esta es una medida de la frecuencia con un gestor de fondos de compra y venta de los valores que contiene. Si un fondo tiene una rotación de la cartera del 100%, eso significa que ha comprado y vendido la totalidad de su cartera en el último año. Cuanto mayor sea el volumen de negocio, mayores serán los costes de negociación - y es más probable que el fondo va a generar ganancias de capital.

Menor rotación significa que el gestor de la cartera se ha adherido a una estrategia de comprar y mantener a largo plazo, lo que debería traducirse en una mayor rentabilidad. Los fondos de índice tienen una proporción muy baja rotación. Para los fondos depositados en cuentas sujetas a impuestos, lo mejor es elegir un fondo con facturación inferior a 25 por ciento.

3 maneras de hacer dinero en un Fondo de Inversión

- Se genera la renta de los dividendos sobre las acciones y los intereses de los bonos. Un fondo paga a cabo casi todos los ingresos que recibe por año para financiar los propietarios en forma de una distribución.

- Si el fondo vende valores que han aumentado de precio, el fondo tiene una ganancia de capital. La mayoría de los fondos también transmiten estas ganancias a los inversores en una distribución.

- Si la participación en fondos aumentan de precio, pero no son vendidos por el gestor del fondo, las acciones del fondo aumentan de precio. A continuación, puede vender sus acciones de fondos mutuos para un beneficio.

Ventajas

• La diversificación puede reducir su riesgo de inversión general mediante la difusión de su riesgo a través de muchos activos diferentes Con un fondo de inversión que puede diversificar sus participaciones tanto a través de las empresas (por ejemplo, mediante la compra de un fondo de inversión que posee acciones de 100 empresas diferentes) y distintas clases de activos (por ejemplo, mediante la compra de un fondo de inversión que posee acciones, bonos y otros valores).

• Selección: Los fondos de inversión vienen en varios tipos. Algunos fondos de inversión invierten exclusivamente en un sector en particular (por ejemplo, fondos de energía), mientras que otros podrían apuntar a las oportunidades de crecimiento en general. Hay miles de fondos, y cada uno tiene sus propios objetivos y enfoque

• La liquidez es la facilidad con que se puede convertir sus activos .En el caso de los fondos de inversión, es tan fácil vender una parte de un fondo de inversión, ya que solo se vende una parte de la acción (aunque algunos fondos cobran una tarifa por reembolsos y otros sólo se puede canjear al final de la jornada, después de que el valor actual de las participaciones del fondo ha sido calculado).

• Baja inversión: La mayoría de los fondos de inversión le permitirá comprar en el fondo con un mínimo de $ 1.000 o $ 2.000, y algunos fondos incluso permiten una mínima inversión inicial, si está de acuerdo para hacer contribuciones mensuales regulares de $ 50 o $ 100. Cualquiera que sea el caso, que no necesita ser excepcionalmente ricos con el fin de invertir en un fondo mutuo.

• Conveniencia: Cuando usted posee un fondo de inversión, usted no tiene que preocuparse acerca del seguimiento de las docenas de diferentes valores en los que invierte el fondo; más bien, todo lo que tiene que hacer es hacer un seguimiento de la rentabilidad del fondo. También es muy fácil de hacer contribuciones mensuales a los fondos de inversión y para comprar y vender acciones en ellos.

• Bajos costos de transacción: Los fondos de inversión son capaces de mantener los costos de transacción - es decir, los costes asociados a la compra y venta de valores - en un mínimo porque se benefician de la reducción de las comisiones de intermediación para la compra y venta de grandes cantidades de inversiones en una sola vez . Por supuesto, este beneficio se reduce algo por el hecho de que están comprando y vendiendo un gran número de diferentes poblaciones. Las tasas anuales de 1.0% a 1.5% del monto de la inversión son típicos.

• Reglamento: Los fondos de inversión están regulados por el gobierno en virtud de la Ley de Sociedades de Inversión de 1940. Esta ley requiere que los fondos de inversión registran sus valores con la Comisión de Bolsa y Valores. La ley también regula la forma en que los fondos de inversión se acercan a nuevos inversores y la forma en que realizan sus operaciones internas. Esto proporciona un cierto nivel de seguridad a los que, aunque se debe tener en cuenta que las inversiones no están garantizadas por cualquier persona y que puede (ya menudo lo hacen) disminución en el valor.

• Servicios adicionales: Algunos fondos de inversión ofrecen servicios adicionales a sus accionistas, tales como declaraciones de impuestos, programas de reinversión, y la retirada automática y de aportación.

• Gestión profesional: Los fondos de inversión son gestionados por un equipo de profesionales, que por lo general incluye un administrador de fondos mutuos y varios analistas. Presumiblemente, los profesionales tienen más experiencia, el conocimiento y la información que el inversor medio, cuando se trata de decidir qué valores comprar y vender. También tienen la capacidad de concentrarse en una sola área de especialización. (Sin embargo, cabe señalar que este beneficio aparente no siempre se ha traducido en un rendimiento superior, y de hecho la mayoría de los fondos de inversión no logran mantenerse al día con el rendimiento global del mercado).

Desventajas

• No tener seguro: Los fondos de inversion, aunque regulados por el gobierno, no están asegurados contra pérdidas. La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) sólo se asegura contra ciertas pérdidas en los bancos, cooperativas de crédito y ahorro y préstamos, no los fondos de inversión. Eso significa que a pesar de los beneficios de la diversificación