Informe aplicación de crm a un banco privado – BANCA NACIONAL

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Entre algunos logros de maximización de ingresos están:

- Adquirir nuevos clientes

- Retener clientes actuales

- Incrementar ingresos por productos

- Incrementar número de productos

Y con reducción de costos están:

- Atracción de clientes menos riesgosos

- Estrategia de precios según perfil de riesgo

- Migración de canales virtuales entre otros.

7. ¿A qué directrices toco recurrir para que se pudiese aplicar la metodología de trabajo de la estrategia?

La Banca decidió ceñirse a algunas políticas y estándares:

• Focalizarse en el cliente implica conocer al cliente en todo su contexto

• Claridad de que es un proyecto estratégico institucional de negocio liderado por la alta gerencia, apoyado con herramientas tecnológicas

• Entender el pasado, el presente y el posible futuro de los clientes nos posibilitará entender mejor sus necesidades

• Utilizar la metodología “Step by Step (Paso a Paso)

• Asignar los mejores recursos de diferentes áreas para que apliquen las mejores prácticas

• Buscar alianzas para que apoyen donde no se tiene fortalezas.

8. Explique el modelo de aplicación del CRM de la empresa, esbozado en el gráfico.

Se observa la utilización de diversas herramientas que descubren patrones de comportamiento y que permiten la toma de decisiones futura. En este momento La Banca se ha caracterizado por mantener información actualizada, veraz y confiable de sus clientes, posibilitando con esto nuevas propuestas de crecimiento de la relación como son:

• Clubes de inversión

• Nuevo portafolio de inversión familiar

• Seguros de todo tipo

• Entre otros.

El modelo de crm debe servir como el método utilizado por la banca con el fin de cumplir con su base de clientes existentes y futuros. Permite a la banca medir la cantidad de negocio del cliente que ya existe con los productos y servicios que deben ser ofrecidos con el fin de retener a los clientes. Por ejemplo, si un cliente existente mantiene su amplio portafolio de inversión con unos agentes de bolsa, el valor futuro de ese cliente al banco es lo suficientemente grande.

9. ¿Qué recomendaría para mejorar el modelo presentado por la empresa Banca Nacional?

El CRM bancario es un campo especializado del CRM, estructurado sobre las bases y principios del marketing bancario, cuya finalidad es ayudar a las Instituciones Financieras a cumplir sus metas y objetivos. El CRM es una oportunidad a la que los bancos pueden recurrir para elevarse por encima de las desventajas de la competencia mediante el desarrollo de relaciones con sus clientes. El CRM le facilitará a un banco el desarrollo de productos de manera eficaz que puedan satisfacer rápidamente a una base de clientes cada vez más exigente y que permitan fidelizarlos de forma duradera; el enfoque de un banco hacia sus clientes es un determinante no solo importante sino crucial para su éxito, y le permitirá conseguir la excelencia en todos sus niveles así como la optimización de todas sus capacidades

El sistema de CRM de un banco debe ser monitoreado constantemente para asegurar la codificación correcta, los tipos de negocio, los ingresos y las asignaciones de costos y análisis de la tasa. Por ejemplo, si el banco entra en una nueva línea de negocio como el de seguros, el sistema de CRM debe ser actualizado y modificado por la inserción de una nueva línea de negocio, junto con toda la información asociada necesaria para la funcionalidad. Además, la creación de nuevas cuentas y el cliente debe ser verificado correctamente por la codificación que se inserta en el sistema.