DISEÑO DE UN SISTEMA DE INDICADORES DE GESTIÓN PARA LA GERENCIA DE ÁREA DE NEGOCIOS ESTRATÉGICOS (GANE) DEL BANCO EJECUTIVOS D. RAGOT, C.A. (EDR)

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CENTRO DE EXTENSIÓN PROFESIONAL

DIPLOMADO EN INDICADORES DE GESTIÓN EMPRESARIAL

DISEÑO DE UN SISTEMA DE INDICADORES DE GESTIÓN PARA LA GERENCIA DE ÁREA DE NEGOCIOS ESTRATÉGICOS DEL BANCO EJECUTIVOS D. RAGOT, C.A.

RESUMEN

Este trabajó se basó en un análisis sobre los indicadores de gestión como base para el crecimiento del Banco EDR, perteneciente al sector Microfinanciero, en este caso particular para la Gerencia de Área de Negocios Estratégicos, con la finalidad de determinar los indicadores más eficientes que le permitan evaluar los objetivos financieros, analizando fundamentalmente el desempeño de Ejecutivos de Negocios en cuanto a la captación, desarrollo y mantenimiento de la cartera de clientes asignada y que a futuro le permita lograr un crecimiento sostenido de la cartera pasiva y activa, a través de la negociación de nuevos productos, basados en el cumplimiento de las normas y políticas del Banco EDR. Para ello fue necesario un estudio de los datos estadísticos mostrados por la entidad bancaria a fin de mes e información recabada en las páginas web de las entidades bancarias del mismo sector Microfinanciero, lo que permitió elaborar un análisis FODA para determinar debilidades y fortalezas y posteriormente se aplicaron las metodologías Balanced ScoreCard y Modelo de Factores Críticos de Éxito a fin de desarrollar estrategias más eficientes y eficaces, logrando con esto determinar los indicadores más precisos para realizar el seguimiento y análisis de la gestión bancaria, con el objetivo de cubrir las expectativas del mercado actual y sustentar así el crecimiento de la organización. Finalmente haciendo uso de la herramienta de desarrollo CDE de Pentaho se implementaron los indicadores determinados para el seguimiento de las metas de la Cartera Activa y Pasiva.

Palabras Claves: , , , , ,

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INTRODUCCIÓN

En Los últimos años dentro de los bancos modernos se ha venido haciendo un esfuerzo sostenido para generar información confiable y consistente que permita realizar una revisión y evaluación de las actividades realizadas por la alta gerencia para de esta manera definir estrategias que contribuyan al mejoramiento continuo de la gestión gerencial.

Toda organización a medida que alcanza una mayor expansión debe establecer parámetros de control y cuantificarlos, para medir y evaluar las posibles desviaciones que se puedan presentar sobre los objetivos de la empresa.

En razón de lo anterior, un sistema de indicadores de gestión para una unidad de análisis, reducirá el nivel de ambigüedad en los procesos de las comunicaciones intraorganizacionales y extraorganizacionales, incrementará la capacidad de respuesta de unidades administrativas de bajo nivel y en consecuencia beneficiará a los ejecutivos del nivel estratégico en cuanto a las decisiones a tomar.

Este trabajo tiene como objetivo proponer a la Gerencia de Área de Negocios Estratégicos del Banco EDR el diseño de un Sistema de Indicadores de Gestión que permita medir la eficiencia, eficacia y economía en el servicio prestado por esta institución bancaria.

Esta investigación está conformada por cuatro (04) capítulos distribuidos de la siguiente manera:

Capítulo I, titulado Estado del Arte, contiene la solución actual, la solución propuesta, se presentan el objetivo general y los objetivos específicos y por último el organigrama del banco.

Capítulo II, el Marco Conceptual, en el cual se presentan las bases y la definición de términos de esta investigación.

Capítulo III, se hace referencia al Marco Metodológico, en el cual se muestra la misión, visión, metas, análisis FODA del banco, metodologías empleadas: Balanced ScoreCard (BSC) y Factores Críticos de Éxito (FCE), se presenta el diseño de los indicadores de gestión.

Capítulo IV, en el cual se muestra el desarrollo de los indicadores planteados.

Capítulo V, en el cual se reformulan las conclusiones y recomendaciones de la investigación.

Para finalizar se presenta la bibliografía y los anexos que se emplearon para la elaboración de este trabajo.

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CAPITULO I

ESTADO DEL ARTE

Situación Actual

En los últimos años en la banca se ha generado un crecimiento en el número de entidades a lo largo del país, esto como producto de la palpable competencia en el mercado financiero; todo con la finalidad de tener mayor cantidad de clientes y convertirse en el número uno de preferencia para los usuarios, además de esto han optado por adquirir innovaciones tecnológicas, dentro de estas están los servicios online, cajeros automáticos, kioscos de auto servicios, transferencias electrónicas, entre otros.

De allí surge el Banco EDR, el cual es un Banco Microfinanciero venezolano de capital público dedicado al sector microempresario, que tiene como objetivo principal la bancarización rentable y responsable de los empresarios y hogares de bajos recursos en el país.

Banco EDR está conformado por varias Gerencias, cada una de las cuales cuenta con diversos Sistemas de Información y herramientas para realizar sus procesos de negocio, las mismas generan y almacenan información en diferentes formatos y en gran volumen.

A esto se debe agregar, que la mayoría de las partes no cuenta con un sistema generador automático de informes, y que los mismos son preparados periódicamente de forma manual, muchas veces apoyándose en las herramientas de ofimática disponibles en el mercado.

Actualmente, la Gerencia de Área de Negocios Estratégicos del Banco EDR recibe diariamente archivos en formatos de texto generados por el core bancario (COBIS), donde se almacenan los movimientos diarios de la gestión realizada por sus ejecutivos de negocios y de cobranzas, por ende estos archivos se procesan de forma manual para generar la información requerida para la toma de decisiones.

El proceso diario que se lleva a cabo en la Gerencia de Área de Negocios Estratégicos consiste en buscar

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