Desarrollar y analizar un ejercicio de flujo de caja proyectado a 5 años como proyecto de aplicación

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Totalizado de la siguiente manera:

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Se totalizaron las ventas por región para poder distribuir los egresos de manera proporcional a la venta y así llevarlos al flujo de caja por región.

- Datos Iniciales a distribuir

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- Datos iniciales para el flujo de caja

- Compra de terreno en enero por $30.000 y en julio por $25.000

- Para la compra del terreno se pide un préstamo al banco por $25.000 con interés de $50 mensuales, el préstamo se paga en octubre ($ 2.778)

- Venta de activo en marzo: $ 3.500

- Pago de dividendos/mes: $ 10

- Pago de acciones/mes: $ 5

- Recibe dinero por intereses préstamo/mes : $ 3

- No recibe el capital del préstamo durante el año

- Recibe dinero por dividendos/mes : $ 4

El precio de venta subirá el 3,5% anual

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Resumen costos por región

Antioquia

[pic 5]

Caribe

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Cundinamarca

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Valle

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Totalizado (Las cuatro regiones)

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Los costos subirán al 3% anual

De acuerdo a los datos obtenidos en ventas y costos se procede en la realización del flujo de caja por región , general y proyectado a 5 años en archivo de Excel en donde de igual forma se encuentran los datos anteriores ya mostrados (Ver anexo 1 “flujo de caja”)

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CONCLUSIONES

El flujo de caja de la región Cundinamarca es el que mejor y mayor liquidez presenta debido a que es la región Pareto de la compañía

Aunque las regiones de Caribe, Antioquia y Valle tienen meses con saldo en rojo su acumulado le permite tener liquidez, debido a que presentó ventas importantes en picos del año

El flujo general permite evidenciar que hay suficiente liquidez para pensar en otras inversiones

El flujo proyectado muestra que la compañía es estable y tiene un crecimiento proyectado importante para sostener su actividad

Los siguientes años no habría necesidad de créditos de financiación debido a la liquidez de la compañía

La empresa puede mantener su política de crédito a sus clientes porque su mayor % de venta es de contado, lo que le permite una mayor liquidez

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