División de Prevención de Fraude

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Historia. A mediados del año 2007 Interbank creó la División de Prevención del Fraude debido a la necesidad de contar con un área que se especialice en las diferentes modalidades de fraude que se extienden en todo el mundo y que generan serias pérdidas financieras a la Organización.

Rituales. Todos los colaboradores que ingresan a trabajar a la organización, tienen que pasar por un programa de capacitación llamado “Graceland” este programa dura una semana y su objetivo es inculcar en el colaborador la Cultura del banco a través de una metodología vivencial, fomentando la adaptación al cambio y la responsabilidad social.

Símbolos Materiales. Los colaboradores de la Organización cuentan con beneficios especiales en los diferentes productos que ofrece el Banco, así como descuentos especiales en las empresas del Grupo.

Cuentan con un centro de esparcimiento en Chosica donde se puede asistir con toda la familia, los gerentes y jefes tienen asignados estacionamientos gratuitos sean en las mismas sedes ó en estacionamientos privados.

Lenguaje Los colaboradores utilizan la palabra “amigos” al dirigir un correo a otros colaboradores, el lenguaje es horizontal. Amical. Positivo.

El nombre del plan anual del banco es definido por los colaboradores de la Organización, el nombre reúne características que definen el plan estratégico, ejemplo en el 2011 el plan anual se llamo “Plan Delfín” por su agilidad, solidaridad, dinamismo y disposición al cambio.

- Determinación de causas Se encontró un incidente en relación al proceso de cubrir una plaza en la supervisión en uno de las áreas de la División, el proceso supone (según política) la apertura de la vacante a todos los colaboradores de la División que cumplan con las habilidades, conocimientos necesarios para cubrir el puesto, sin embargo en la última vacante cubierta no se cumplieron con estos procedimientos ya establecidos, la elección fue a discreción del Jefe de Línea.

- Impacto El impacto que ocasiono esta designación fue que el Clima Laboral desmejore y que se polarice al equipo.

- Recomendación Cuando un Gerente, Jefe ó cualquier individuo que tenga a cargo personas y tenga establecidos políticas debe respetarlos, no solo por el ambiente ó clima laboral sino también por temas de transparencia y más aún si este último está inmerso en la Cultura Organizacional de la Empresa. El incumplimiento de esta política conlleva a que los colaboradores se sientan engañados ó que piensen que no se les toma en cuenta a todos para cubrir los puestos vacantes.

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- Relaciones con el entorno, utilizando la matriz de incertidumbre ambiental

Grado de complejidad

Grado de cambio

Estable Dinámico

Complejo Simple

- Análisis de modalidades de fraude ya existentes.

- Evaluación constante de las modalidades de fraude que se presentan a nivel global.

7 Relación con el entorno global

Interbank desarrolla sus actividades rodeadas también de un ámbito externo, que está conformada por una agencia en un país Asiático. Somos el primer Banco Peruano que contamos con una agencia en China, esta agencia es el lazo directo para las operaciones de importación y exportación.

El área de Prevención de Fraude vela por las transacciones financieras realizadas de Perú hacia China y viceversa, evitando que se llegue a concretar alguna operación ilícita o fraude interno.

Nuestra Organización tiene una postura Geocéntrica, gracias a nuestra alianza estratégica con China, nos visitaron 2 gerentes de nacionalidad China para compartir los mejores métodos para tener una mejor gestión en la organización.

8 La responsabilidad social

La Organización se preocupa por inculcar en los colaboradores la responsabilidad social, por ello crean programas para que todos puedan apoyar de diferentes formas, dentro de los programas existentes se pueden resaltar:

- “Dona una gota de amor”, con este programa los colaboradores apoyan al Hospital del niño logrando recolectar más de 20 unidades de sangre para los niños pacientes del pabellón de quemados,

- “Lanza tu estrella”, este es un programa diseñado e implementado por los colaboradores de la Organización, cuyo objetivo es visitar cada año a asentamientos humanos de Lima y provincia llevando los tradicionales regalos navideños, así como alegría y diversión.

Por otro lado, se fomenta la mejora continua no solo en los procesos que son desarrollados por los colaboradores para hacer mejor su trabajo, sino que también se piensa en disminuir los costos que conllevan estos procesos, para ello la división trata de que los colaboradores reciclen el papel, que se imprima lo verdaderamente necesario, se apaguen los monitores al momento del refrigerio ó reuniones prolongadas, con estas pequeñas acciones se colabora además con la preservación del medio ambiente.

8.1 Determinación de causas Se observa que los colaboradores no están identificados con la responsabilidad social que la gerencia plantea, esto podría verse originado debido a que no han inculcado en ellos la importancia que tiene para la Organización y para la División la reducción de costos y lo que esto podría impactar en el resultado general de las metas anuales de la Institución.

8.2 Impacto. El impacto de la responsabilidad social, así como el de la sensibilización social, es positivo dentro del grupo de personal que participa, pero en negativo debido a que la idea no es “comprada” por todos los colaboradores, tal vez por indiferencia, o por desconocimiento del impacto que tienen estas pequeñas acciones para la organización y el entorno.

8.3 Recomendaciones. Vemos la necesidad de una campaña masiva de sensibilización, comunicación del impacto logrado y metas fijas de impactos a lograr, competencia dentro del área, al más ordenado, el que cuida su espacio, al que gasta menos hojas, el que cumple con los lineamientos, etc. Premiaciones y reconocimientos masivos a estos colaboradores.

- La Toma de Decisiones de acuerdo a metodologías y criterios de la teoría

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