Trabajo administración de portafolios

UNIVERSIDAD PERUANA DE CIENCIAS APLICADAS

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CICLO 2023-00

ALTERNATIVAS DE INVERSIÓN Y FINANCIAMIENTO

Sección: QA1A

Grupo: 03

TRABAJO FINAL

Profesor: Jorge Ygnacio Aquije ñato

Integrantes:

Crisostomo Huanca, Elisa                 - U202015581

Lara Giraldez, Jorge Luis                 - U202013148

Nakandakari Takamure, Derek                 - U202117167

Pinto Cordova, Jorge                         - U202115082

2023

Tabla de contenido

Resumen Ejecutivo        3

1. Private Equity        4

Nombre de la entidad: Zenith Capital        4

Levantamiento de Fondos        4

Estrategia de Inversión        4

Características        5

Objetivos        5

Enfoque        5

Equipo de trabajo        6

2. Fintech        7

Nombre de la entidad: NETBANK        7

Características        7

Productos ofrecidos        8

Ecosistema        8

Las Tecnologías más influyentes que usa la Fintech son:        9

Perspectiva del inversor        10

Perspectiva corporativa y del sector bancario        10

Perspectiva del cliente        11

3. Monto de financiamiento requerido y las alternativas de financiamiento        11

Cronograma de Pagos        11

Fondeo para las operaciones        12

4.        Página Web        12

Resumen Ejecutivo

Zenith Capital es un Fondo de Private Equity, el cual tiene una experiencia de 12 años en el sector financiero dentro del mercado local y extranjero. Actualmente, atiende a una amplia cartera de clientes quienes se encuentran en la búsqueda de financiamiento para la puesta en marcha y expansión de sus empresas.

El enfoque de inversión en la que se centra Zenith Capital es en empresas de temprana edad, las cuales se encuentran en etapas de Startups y Early Growths, que además presentan un gran potencial de crecimiento a futuro. Esta estrategia de Venture Capital (capital de riesgo) consiste en brindar financiamiento a empresas dentro del ecosistema Startup Fintech.

Zenith Capital está liderado por un equipo humano, el cual cuenta con amplia experiencia en el sector desarrollando productos y servicios innovadores que están alineados a las necesidades del cliente moderno. La experiencia y los contactos dentro del ecosistema benefician exponencialmente a las empresas adquiridas, ayudándoles a formar sinergias con otras empresas.

Actualmente, ha decidido invertir en la fintech Netbank, la cual ofrece productos a través de una plataforma amigable caracterizada por ser innovadora y vanguardista. Actualmente ofrece a sus clientes tarjetas de crédito y préstamos con garantía en Bitcoin, Ethereum y Netcoin. La PE cuenta con un capital de $2,500,000.00 destinados exclusivamente para el financiamiento de empresas, los cuales representan el 45% del patrimonio de la empresa; es decir, cuenta con un respaldo financiero el cual se ha incrementado en 2.5 veces desde su creación. Zenith Capital invierte especialmente en Fintech que compiten y a la vez colaboran brindando soluciones financieras y tecnológicas a grandes empresas, con la finalidad de que estas se conviertan en un aliado estratégico.

 1. Private Equity

Private Equity

Nombre de la entidad: Zenith Capital

Levantamiento de Fondos

Zenith Capital ha levantado fondos a través de una emisión de bonos en el mercado de capitales de Estados Unidos. En ella se levantó un monto de 20 millones de dólares, los cuales serán destinados para la inversión acorde con las estrategias de inversión.

Características de los bonos emitidos:

• Monto: USD 20,000,000
• Plazo: 10 años
• Tasa: 15% Anual
• Pago: Bullet / Trimestrales

Los flujos de las empresas adquiridas contribuirán a realizar los pagos de los intereses del bono. El horizonte temporal es de 10 años, esto para darle holgura al fondo de poder implementar las estrategias del fondo y buscar el éxito de las empresas adquiridas, para finalmente amortizar el capital, al vencimiento del bono. En el caso que el bono bullet esté cerca al vencimiento y no se cuente con capital para amortizar el saldo del bono, se emitirá otra ronda de bonos para ampliar el plazo de la amortización de capital.

Estrategia de Inversión

El PE aborda una estrategia de inversión de tipo Venture Capital, especializada en Fintech de Banca Digital, además de contar un equipo de trabajo con amplios conocimientos en el campo y multidisciplinario. Es importante que la empresa a invertir tenga una ventaja competitiva evidente, cuente con un producto testeado en el mercado y, además, cuente con una base mínima de clientes.

Características

• Beneficios de Certificación: El PEI cuenta con 12 años en el mercado, a través de este tiempo ha logrado múltiples inversiones exitosas avaladas por una exhaustiva evaluación financiera de las empresas en las cuales se evaluaba invertir.
• Beneficios de red: El PEI posee una amplia cartera de clientes potenciales interesados en expandir sus operaciones y para los cuales buscar sociedades o alianzas estratégicas resultan fundamentales.
• Beneficios de Conocimiento, debido a su trayectoria cuenta con conocimiento blando liderado por un equipo humano, el cual cuenta con la experiencia para desarrollar productos y servicios innovadores que estén alineados a las necesidades del cliente actual. Estos productos se ofrecen en una plataforma amigable la cual se caracteriza por ser innovadora y vanguardista y, forma parte de su conocimiento duro del negocio.
• Beneficios Financieros: se cuenta con un capital de financiamiento considerable dentro del mercado, con la capacidad de otorgar un amplio respaldo financiero en las empresas donde se realicen inversiones.

Objetivos

Uno de los objetivos principales del PE es la inclusión financiera, ya que permite a las empresas en etapas de Startup y Early Group obtener financiamiento para alcanzar sus metas. En ese sentido la relación es B2B.