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EJERCICIOS DE OPERACIONES PASIVAS Y ACTIVAS

Enviado por   •  30 de Marzo de 2018  •  817 Palabras (4 Páginas)  •  1.700 Visitas

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...

DECISIÓN:

Se toma por concluido depositar el dinero en la financiera CrediScotia por el plazo de 365 días obteniendo un total de (S/.90100.00) al final del periodo, pese a que Mi Banco nos ofrecía mejores ganancias (S/.90114.58) pero al tratarse de un monto significativo para la empresa se estudió el riesgo de ambas empresas para elegir la mejor opción.

OPERACIONES ACTIVAS

Hay una empresa exportadora (peruana) y otra importadora (argentina) los cuales desean hacer un negocio.

La empresa importadora quiere comprarle 250 cajas de pisco al precio de 144 cada caja es decir en total 36000.Pero la empresa exportadora para poder cubrir el pedido necesita el 65% del total de la venta así mismo está dispuesto a pagar en tres meses ya que es el tiempo estimado en el que la empresa importadora le pagara.

Se ha evaluado tres bancos para poder realizar esta transacción los cuales son BBVA CONTINENTAL, SCOTIABANK e INTERBANK.

DATOS:

Compra / venta

250 cajas *$144 por caja = 36000dolares 119273 nuevos soles[pic 16]

Préstamo para capital de trabajo

65%de $36000 = $23400 [pic 17] $77527.48nuevos soles

[pic 18]

Monto $77527

Tasa 7.96%TEA

Cuotas 3 meses

-1=0.640296% mensual[pic 19]

mes

saldo

interés

amortización

cuota

0

77527

1

77527

496.40

25677.57

26173.97

2

51849.43

331.99

25841.98

26173.97

3

26007.45

166.52

26007.45

26173.97

994.91

77527

78521.91

Compra/venta

prestamo

interes

Utilidad neta

119273

-(77527

+994.91)

=40751.09

[pic 21][pic 20]

Monto: 77527

Tasa: 6.97%TEA

Cuotas 3meses

[pic 22]

MES

SALDO

INTERES

AMORTIZACION

CUOTA

0

77527

1

77527

436.53

25697.37

26133.896

2

51829.63

291.83

25842.07

26133.896

3

25987.56

146.33

25987.57

26133.896

874.69

77527

78401.69

Compra/venta

préstamo

interés

Utilidad neta

119273

-(77527

+874.69)

=40871.31

[pic 23]

Monto: 77527

Tasa: 7.73%TEA

Cuotas 3meses

[pic 24]

MES

SALDO

INTERES

AMORTIZACION

CUOTA

0

77527

1

77527

482.54

25682.15

26164.69

2

51844.85

322.69

25842

26164.69

3

26002.85

161.84

26002.85

26164.69

967.07

...

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