EJERCICIOS DE OPERACIONES PASIVAS Y ACTIVAS
Enviado por Rebecca • 30 de Marzo de 2018 • 817 Palabras (4 Páginas) • 1.615 Visitas
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DECISIÓN:
Se toma por concluido depositar el dinero en la financiera CrediScotia por el plazo de 365 días obteniendo un total de (S/.90100.00) al final del periodo, pese a que Mi Banco nos ofrecía mejores ganancias (S/.90114.58) pero al tratarse de un monto significativo para la empresa se estudió el riesgo de ambas empresas para elegir la mejor opción.
OPERACIONES ACTIVAS
Hay una empresa exportadora (peruana) y otra importadora (argentina) los cuales desean hacer un negocio.
La empresa importadora quiere comprarle 250 cajas de pisco al precio de 144 cada caja es decir en total 36000.Pero la empresa exportadora para poder cubrir el pedido necesita el 65% del total de la venta así mismo está dispuesto a pagar en tres meses ya que es el tiempo estimado en el que la empresa importadora le pagara.
Se ha evaluado tres bancos para poder realizar esta transacción los cuales son BBVA CONTINENTAL, SCOTIABANK e INTERBANK.
DATOS:
Compra / venta
250 cajas *$144 por caja = 36000dolares 119273 nuevos soles[pic 16]
Préstamo para capital de trabajo
65%de $36000 = $23400 [pic 17] $77527.48nuevos soles
[pic 18]
Monto $77527
Tasa 7.96%TEA
Cuotas 3 meses
-1=0.640296% mensual[pic 19]
mes
saldo
interés
amortización
cuota
0
77527
1
77527
496.40
25677.57
26173.97
2
51849.43
331.99
25841.98
26173.97
3
26007.45
166.52
26007.45
26173.97
994.91
77527
78521.91
Compra/venta
prestamo
interes
Utilidad neta
119273
-(77527
+994.91)
=40751.09
[pic 21][pic 20]
Monto: 77527
Tasa: 6.97%TEA
Cuotas 3meses
[pic 22]
MES
SALDO
INTERES
AMORTIZACION
CUOTA
0
77527
1
77527
436.53
25697.37
26133.896
2
51829.63
291.83
25842.07
26133.896
3
25987.56
146.33
25987.57
26133.896
874.69
77527
78401.69
Compra/venta
préstamo
interés
Utilidad neta
119273
-(77527
+874.69)
=40871.31
[pic 23]
Monto: 77527
Tasa: 7.73%TEA
Cuotas 3meses
[pic 24]
MES
SALDO
INTERES
AMORTIZACION
CUOTA
0
77527
1
77527
482.54
25682.15
26164.69
2
51844.85
322.69
25842
26164.69
3
26002.85
161.84
26002.85
26164.69
967.07
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