Gestión de una cartera de inversión

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Se deben de realizar 3 preguntas básicas:

¿Cuál es la expectativa de rentabilidad? Con base en eso se puede determinar un poco qué instrumentos debes elegir. Al considerar que ONE S.A. DE C.V. no está generando ningún tipo de rendimiento actualmente con sus excedentes de caja, una inversión en instrumentos a corto plazo con una estrategia de conservadora a moderada sería una buena opción.

¿Qué riesgo estás dispuesto a tomar? Definir y estudia las características que intervienen en las expectativas de tu rentabilidad. La empresa maneja excedentes en sus flujos de efectivo por al menos 90 días, y se prevé que estos excedentes se seguirán generando, pero que deben de contar con estos recursos para que al término del plazo se pueda facturar, por lo que no pueden tomar riesgos demasiados muy altos en la inversión.

¿Cuál es tu horizonte de inversión? Es decir, a cuánto tiempo se va a llevar esta inversión. En el caso en particular son plazos de 90 días.

En ese sentido se propone el siguiente plan de inversión:

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- Selección de inversiones apropiadas: ¿Qué son los fondos de inversión y cuáles podrían considerarse para invertir en la compañía? de acuerdo a sus necesidades y características.

- Creación de una cartera diversificada: ¿En qué consiste la diversificación de una cartera? describe una propuesta inicial, de cómo a través del uso de fondos de inversión sería posible lograr esa diversificación en la empresa.

Los fondos de inversión son organizaciones de servicios financieros que captan dinero de sus accionistas para posteriormente invertirlo en una cartera diversificada, los que se pueden utilizar para invertir en la compañía ONE SA DE CV para minimizar el riesgo sería:

- invertir en una ASIGNACIÓN DE ACTIVOS, ya que este tipo de esquemas ayudará a preservar el capital protegiéndolo de los acontecimientos negativos y aprovechando los positivos

- Administración de la cartera: Descripción de esta etapa y propuesta de formato para el seguimiento a la cartera de inversión.

Consiste en darle el seguimiento continuo, analizar si la diversificación realizada está dando resultados o debe ser modificada, si los riesgos son mínimos, los rendimientos son altos, etc.

- Revisar los históricos de las carteras en que se invirtió

- Calcular las ganancias o pérdidas que se han tenido en determinado tiempo

- Determinar los riesgos que se tiene en la diversificación

- Modificar los porcentajes de inversión, si se requiere

- Agregar más instrumentos de inversión

- Volver a invertir los rendimientos obtenidos