Matemáticas Financieras Sesión 2.

...

i = 175.781,25 / 7'324.218,75 = 2,4% mensual

[pic 2]

3. Juana hizo un depósito en enero de 2017 con el fin de realizar retiros mensuales crecientes en algún porcentaje cada mes, en un fondo de inversión que reconoce intereses del 0,4% mensual hasta diciembre de 2018 y del 0,3% mensual en adelante. Juana desea tener acumulada la suma de $5'000.000,00 en diciembre de 2019, después de haber realizado su último retiro. ¿Cuál fue el valor del depósito? Tenga en cuenta que el primer retiro (en mayo de 2017) fue de $500 mil y el último retiro (en diciembre de 2019) por valor de $680.663,7022.

[pic 3]

d = (680.663,7022 / 500.000)1/31 – 1 = 1% mensual.

X(P→F:0,4%:23)(P→F:0,3%:12) – 500.000(K→F:0,4%:d =1%:20)(P→F:0,3%:12) +

- 500.000(1,01)20(K→F:0,3%:d=1%:12) = 5x106

X(1,1363…) – 11’841.066,34 – 7’863.693,37 = 5x106

[pic 4]

= Depósito = X = $21’741.727,25

4. Contabilizar la última cuota (después de refinanciar) de un préstamo de $50 millones pagadero en 3 años en cuotas mensuales iguales y cuotas anuales extraordinarias de $3 millones decrecientes en $500 mil cada año. La tasa de interés es del 2% mensual. En el mes 24 se hizo una refinanciación para pagar el saldo de la deuda en cuotas mensuales decrecientes en 2% mensual. (2% mensual = 26,8242% anual).

[pic 5]

50x106 = X(R→P:2%:36) + 3x106(R→P:26,8242%:3) – 500.000(g→P:26,8242%:3)

50x106 = X(25,4888…) + 5’701.311,74 – 801.083,56

[pic 6]

= X = $1’769.392,70

Saldo24 (Falta por pagar) = 1’769.392,70(R→P:2%:12) + 2x106(F→P:2%:12) = $20’288.917,91

[pic 7]

20’288.917,91(P→K:2%:d=-2%:12) = K = $2’128.638,63

Cuota36 = 2’128.638,63(0,98)11 = $1’704.467,69

Saldo35 (Falta por pagar) = 1’704.467,69(F→P:2%:1) = 1’671.046,75

Intereses36 = 1’671.046,75 x 2% = $33.420,94

Amortización36 = 1’704.467,69 - 33.420,94 = $1’671.046,75