Comparación Ventas Presupuestadas V/S Ventas Reales Mes de Diciembre de 2014

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Stock de Ventas (Primas)[3]

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Como se observa en la gráfica, el Stock de primas (ingreso de primas por ventas antiguas + ventas nuevas) presenta una variación de un 5,5% respecto al presupuesto y un 5,6% respecto al año 2013, este último dato, permite evaluar los supuestos utilizados para definir los objetivos estratégicos relacionados a las ventas anuales, las cuales se esperaba que aumentaran un 6% en primaje anual respecto al año anterior, el cual no fue alcanzado de acuerdo a lo esperado.

Ingresos por Canal de Venta al 31 de Diciembre de 2014 (Stock)

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Del total de ingresos que conforman el stock de primas (nuevas + antiguas), el 49% fueron suscritas a través de los ejecutivos de atención en terreno, un 44% por la PAC y un 8% provenientes de solicitudes por correo (otros) y la PAR.

Costo total por canal de venta al 31 de Diciembre de 2014

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Los costos asociados corresponden a: Remuneración Fija mensual, Bono de Gestión y Desempeño y Bono Garantizado.

Del total de costos pagados por concepto de gestión de venta un 40% corresponde a la PAC y un 60% corresponde a los Delegados y Ejecutivos en terreno.

Rentabilidad por Canal de Venta al 31 de Diciembre de 2014

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En la tabla no se consideran los ingresos ni los costos de la PAR

Respecto a la rentabilidad que genera cada canal de venta, se puede observar que las ventas generadas a través de los Delegados y Agentes en terreno generan una rentabilidad del 96%, mientras que las ventas generadas en la PAC generan una rentabilidad de un 97%.

Penetración de Mercado al Mes de Diciembre 2014

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La institución que presenta un mayor nivel de penetración es Ejército con un 61%, mientras que la Fuerza Aérea presenta el menor nivel de penetración con un 43%, respecto a Capredena, en el cálculo de penetración excluye a todos los asegurados que se encuentren con beneficio económico, es decir, mayores de 65 años de edad, como antecedente se puede mencionar que el total de asegurados de Capredena equivalen a 36.500 asegurados, de los cuales sólo 25.767 pueden adquirir un nuevo seguro.

Indicador de Atención en Plataforma[4]

- Para el mes de Diciembre de 2014, el tiempo de atención promedio fue de 11 minutos.

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El tiempo de atención en plataforma se ha visto incrementado en el último mes, lo cual correponde a una adecuación al nuevo sistema para registrar el tiempo de atención, cabe señalar que a pesar de su aumento, este se encuentra dentro del rango esperado, respecto al número de personas atendidas, estas aumentaron en un 11%

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Reclamos Diciembre 2014

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Número de reclamos recibidos durante el año

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Durante el mes de Diciembre se recibieron 19 reclamos, todos fueron respondidos en un tiempo promedio de 5 días, inferior al tiempo máximo permitido (10 días).

Respecto a los reclamos vía SEIL, en el mes de Diciembre se recepcionó un reclamo, el cual fue derivado oportunamente a la gerencia de seguros y respondido dentro del plazo exigido por la SVS.

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Gerencia de Administración y Finanzas

Cuadro de Mando Integral Diciembre de 2014

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Explicación de las principales desviaciones

- Total capital de trabajo ≤ 12% total invertido: Este indicador presenta una desviación negativa de un 7,94 % generada por dinero destinado a los siguientes Ítem y no consumidos en el periodo:

- Fondo Plan de Beneficios SVCTV M$ 563.999 al 31-12-2014.

- Fondo Ayudas Sociales M$ 438.581 al 31-12-2014.

- Inversión Inmobiliaria M$ 4.000.000.

- Bonos Bancarios M$ 2.200.000.

- Bono Empresas M$ 2.800.000.

- Letras Hipotecarias M$ 1.200.000.

- Fondos Préstamos Habitacionales Fach (No utilizado) UF 27.527

A la fecha no se han observado cambios en el indicador ni en su resultado.

- Rentabilidad de Acciones y Cuenta de Fondos Mutuos > a Rentabilidad del IPSA: Ambos indicadores presentan una desviación negativa (3,43% y un 0,79% respectivamente), dado que la estimación realizada se encuentra por debajo de los resultados reales. Sin embargo durante el mes de Diciembre, se generaron mayores ingresos provenientes de la valorización de la cartera de acciones de Sociedades Anónimas, generando utilidad contable de M $824.113.-, adicionalmente, aumentaron los dividendos de acciones al igual que los intereses de cuotas de fondos mutuos e intereses de los mismos.

Alcance

Actualmente se mantienen y monitorean 32 indicadores que permiten controlar la gestión financiera, estos se dividen en Indicadores de diversificación(16), Indicadores de Riesgos (5), Indicadores de Liquidez (3) e Indicadores de Rentabilidad (8), dado los objetivos fijados para el año 2014 se incorpora nuevo indicador (Diversificación) que permite controlar la inversión en bonos empresas.

Evaluación de Rentabilidad y Morosidad de Préstamos

El criterio de evaluación utilizado es el siguiente:

= Menor al presupuesto[pic 41]

= Menor al presupuesto