Análisis financiero y esquemas de financiamiento

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No. De cuenta: Número de contrato o cuenta con que se otorgó el crédito.

Tipo de crédito: Es el tipo de contrato firmado.

Cuenta: Tipo de crédito adquirido.

Responsabilidad: Se especifica la responsabilidad que tienes sobre el crédito (Individual. Mancomunado u obligado solidario).

Apertura: Fecha de apertura o inicio del crédito

Último pago: Fecha del Ultimo pago que recibió la institución que reporta.

Cierre: Fecha en que se cerró el crédito (Inactividad, termino del pago, etc.)

Moneda: Moneda en la que otorgó el crédito (MN, UD, US)

Límite de crédito: Indica el monto límite que otorgo la institución.

Crédito máximo: Es el monto máximo que se ha utilizado de lo que otorgó la institución desde que se apertura el crédito. Si es un crédito de pagos fijos o hipoteca se refleja el monto total del crédito.

Saldo actual: Saldo que se adeuda a la institución que otorgó el crédito.

Monto: Importe del adeudo no abonado en la fecha de compromiso de pago.

Monto Último Pago: último pago efectuado por el consumidor.

Monto a pagar: Se especifica el monto requerido por el otorgante como pago del crédito en el periodo correspondiente a la fecha de actualización.

Histórico de pagos: Se muestra mes con mes la forma en la que se cumplió con el compromiso de pago. Se podrá observar hasta 25 meses. El histórico va de 1 a 9:

1 Cuenta al corriente.

2 Cuenta con atraso de 1 a 29 días.

3 Cuenta con atraso de 30 a 59 días.

4 Cuenta con atraso de 60 a 89 días.

5 Cuenta con atraso de 90 a 119 días.

6 Cuenta con atraso de 120 a 149 días.

7 Cuenta con atraso de 150 hasta 12 meses.

9 Puede significar: cuenta con atraso de más de 12 meses, cuenta con deuda parcial o total sin recuperar o fraude cometido por el consumidor,

0 Cuenta muy reciente para ser calificada.

U Cuenta sin información

- Cuenta no reportada en este periodo.

Registro de impugnado: Esta leyenda suele aparecer entre las columnas de Apertura y Cierre, significa que se inició una aclaración con Buró sobre este crédito, este se elimina en cuanto se reciba la respuesta de la aclaración.

AD (Cuenta o monto ante aclaración) El crédito está en disputa por el cliente.

CA (Cuenta al corriente vendida) La institución que otorgó el crédito decidió vender la cartera a otro otorgante el cual debe registrar los pagos con las mismas cuentas.

CC (Cuenta cancelada o cerrada) Esta clave corresponde a un crédito que presenta fecha de cierre por: inactividad, o porque se terminó de pagar el crédito.

CD (Disminución del monto a pagar debido a un acuerdo con la institución y ajuste al plan de pagos).

CL (Cuenta en cobranza pagada totalmente sin causar quebranto)

CO (Crédito en Controversia) Existe incertidumbre jurídica sobre la propiedad de los derechos de cobro derivados del crédito.

CV (Cuenta vencida vendida) La institución que otorgó el crédito decidió vender la cartera a otro otorgante por falta de pago.

EL (Eliminación de clave de observación)

FD (Cuenta fraudulenta)

FN (Fraude no atribuible al consumidor)

FP (Fianza pagada)

FR (Adjudicación)

GP (Ejecución de garantía prendaria o fiduciaria en pago por crédito)

IA (Cuenta inactiva)

IM (Integrante causante de mora)

IS (Integrante que fue subsidiado para evitar mora)

LC (Convenio de finiquito o pago menor acordado con el consumidor)

LG (Pago menor por programa institucional o de gobierno)

LO (En localización)

LS (Tarjeta de crédito extraviada o robada)

NA (Cuenta al corriente vendida a un usuario de buró de crédito)

NV (Cuenta vencida vendida a un número de usuario de buró de crédito)

PC (Cuenta en cobranza)

PD (Prórroga otorgada debido a un desastre natural)

PE (Prórroga otorgada al acreditado por situaciones especiales)

PI (Prórroga otorgada al acreditado por invalidez, defunción)

PR (Prórroga otorgada debido a una pérdida de relación laboral)

RA (Cuenta reestructurada sin quita por programa institucional o gubernamental)

RI (Robo de identidad)

RF (Resolución Judicial favorable al cliente)

RN (Cuenta reestructurada debido a un proceso judicial)

SG (Demanda por el otorgante)

UP (Cuenta que cauda quebranto) El saldo de la cuenta es reportado como pérdida total por el Otorgante de crédito.

VR (Dación de pago)

Detalle de consultas:

Este apartado contiene datos de los otorgantes de crédito que han consultado en