Planeación Estratégica Financiera.

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Misión

La Misión permite conocer cuál es la razón de ser de una empresa, una organización, una gerencia o un área. Cuál es la razón de su existencia; lo fundamental es definir a quienes nos debemos y cuál es la demanda que hemos decidido atender, qué nos motiva a hacerlo, cómo lo hacemos, es decir con que recursos vamos a llevar a esa demanda y por último, cual es nuestro negocio real lo que utiliza el cliente o lo que satisface el cliente en última instancia.

Filosofía es definir la esencia fundamental de la entidad y este principio se aplica a la organización. Definir de dónde vengo, dónde estoy y hacia dónde voy, es importante para definir la estrategia de la empresa.

La Misión debe permitir entender de forma clara a cualquier miembro interno o externo de la organización, a qué se dedica la empresa y para qué existe en el mercado.

La Misión, para definirse como tal, debe contener cuatro elementos

Demanda: Dependerá de la necesidad de quién se quiere satisfacer. Quiénes son nuestros principales clientes “core business”.

Estimulo: Puede estar generado por aspectos económicos y lucrativos, por temas relacionados con el desarrollo de las personas, desarrollo del país o por la combinación de estos ej. Utilidades, cultura, demanda potencial, rentabilidad justa, tamaño de mercado, responsabilidad del sector, amor por el país y su desarrollo.

Capacidades: Pueden ser de carácter tecnológico, financiero, talento humano de la organización, productos, asesoría, estructura, atención (confianza, cercanía y cordialidad), servicio (es todo valor agregado que vende el producto), producto y precio, etc.

En que negocio estamos: Es la necesidad de fondo que satisface a nuestro cliente. Es lo que el cliente percibe que la empresa le está dando (es visto desde el lado del cliente).

La Misión debe definirse para siempre ya que es la esencia de la organización, por lo que no puede ser cambiante. Es la ideología central de la institución. Cuando se define la Misión de la institución o de un área debe enfocarse en el core business de ésta. El mercado objetivo, entonces, influye en la definición de la Misión. La Misión debe estar plasmada en una sola oración. Cuando cambia una de las variables de la misión es que la esencia de la organización que la conforma ha cambiado.

Visión

La Visión define a dónde queremos llegar en el largo plazo. El logro de la Visión se hará en la medida de que se vaya cumpliendo con la Misión organizacional y se vayan cumpliendo con los objetivos estratégicos definidos que permitirán acercarse a dicha Visión.

Se debe definir usualmente para un plazo mayor a 5 años. No obstante lo anterior, ésta puede ser ajustada en un mediano plazo, para casos donde el entorno cambie drásticamente o de manera desfavorable. La Visión, a diferencia de la Misión, tiende a ser cambiante; una vez se alcance una debe plantearse una nueva. Debe ser creíble, debe poderse visualizar y debe contener el concepto de acción. La Visión siempre está centrada en el eje de la misión.

Como es de largo plazo, es un norte al cual se debe arribar dentro de cierto período de tiempo (5 a 7 años preferiblemente en la industria financiera de Latinoamérica). En su redacción debe procurarse evitar la colocación de expresiones que se relacionen con el que hacer del día a día

La descripción de la Visión debe ser tal que su sola lectura deje claridad sobre el cambio que la organización debe lograr en el período trazado. Dicho salto debe ser una carrera contra la competencia o vs. sí mismo (desafiante y motivador para alcanzarlo). La visión a conseguir es algo que no debería poderse lograr en menos de un período de cinco años, ya que, en este caso, estaríamos hablando probablemente de objetivos estratégicos y no de Visión.

Valores

Los valores son la guía de comportamiento de una entidad, son los pilares o los cimientos sobre los cuales descansa ésta. Tienden a ser permanentes en el tiempo, ya que cambiar un valor implica cambiar la cultura de la organización. Aun cuando la cultura basada en valores se puede cambiar, es un esfuerzo de mediano plazo el realizarlo.

La experiencia nos ha mostrado que normalmente, el máximo de valores para implementar en una empresa debería estar en una banda de 3 a 5 para que los colaboradores los recuerden, los vuelvan principios y apliquen con coherencia entre ellos mismos, ya que tienen que seguir un mismo lineamiento.

Los valores provienen de la creación de conceptos desarrollados en el tiempo y que la entidad desea que se encuentre con la realidad y se consoliden como principios que generen pertenencia en cada uno de los colaboradores. Es recomendable que la cultura de cualquier entidad esté basada en valores.

Los valores deben ser concebidos para que la gente vea que existe un significado por el cual está haciendo su trabajo, se vuelven en el elemento positivo de la misión y visión, deben tocar las fibras más intimas de las personas y constituirse en el motor interno que estimula los resultados.

Análisis del entorno.

Entorno Externo

El análisis del entorno externo es fundamental para la entidad ya que es importante tomar en consideración aspectos que pueden influenciar en el negocio positiva o negativamente.

El entorno externo se relaciona con todos aquellos factores exógenos que influyen en el sujeto de la definición estratégica (nivel institucional, nivel de área o nivel de agencia) que no cambian con el accionar directo de la entidad y que la impactan de manera positiva o negativa, por lo que pueden acercarla al éxito o al fracaso.

Para el análisis del entorno externo también se debe considerar los cambios en curso externo que pueden ser las nuevas fuerzas motrices que influyen positiva o negativamente a la entidad; al definirlos, se deben tomar en cuenta aspectos que están relacionados con la estrategia.

Por lo anterior, es importante documentar los cambios en curso y no caer en la especulación; en este sentido, para efectos de planeación estratégica, se definen los eventos en curso como aquellos que se están dando o que hay una fuerte probabilidad que ocurran. Se puede ubicar en el espacio de tiempo de 3 años atrás y tres años hacia adelante, si el la planificación es a 3 años.

El análisis del entorno externo, es una de las bases

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