TEMA DE INVESTIGACIÓN “PORTAFOLIO DE INVERSIÓN”

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Inversionista conservador: prefiere obtener una menor rentabilidad a cambio de minimizar el riesgo de su inversión.

Si obtuvo entre 13 y 16 puntos usted es un

Inversionista Moderado: busca un rendimiento moderado que permita lograr el crecimiento de su dinero a través del tiempo.

Si obtuvo entre 17 o más puntos, usted es un

Inversionista agresivo: Conoce sobre el mercado financiero –bursátil y busca obtener altos rendimientos.

Su puntuación fue de 13, por lo tanto concluimos que usted es un tipo de inversionista Moderado.

Por lo tanto este inversionista no está dispuesto a ofrecer un beta superior a 1.5

Para ello definimos el beta de la siguiente manera:

El Coeficiente Beta, b, es una medida relativa del Riesgo No Diversificadle; es un índice del grado de movimiento del rendimiento de un activo en respuesta a un cambio en el rendimiento de mercado; los rendimientos históricos de un activo se usan para calcular el Coeficiente Beta del activo.

ACCIONES (SIGLAS)

BETA

AX

1.1

BA

1.02

DD

1.69

DIS

1.32

XOM

0.92

JNJ

0.53

MMM

1.24

IBM

0.68

NKE

0.65

JPM

1.93

UTX

1.14

MSFT

0.70

VZ

0.04

WMT

0.38

Según nuestro análisis efectuado a los productos financieros (acciones) en un periodo de 6 años comprendidos del 2008 al 2014; determinamos los siguientes betas:

GENERALIDADES

Dentro de los productos financieros que se ofrecen para invertir tenemos:

Bonos

Los bonos son instrumentos financieros de deuda utilizados por entidades privadas y también por entidades gubernamentales y que sirven para financiar a las mismas empresas. El bono es una de las formas de materializarse los títulos de deuda, de renta fija o variable. Pueden ser emitidos por una institución pública, un Estado, un gobierno regional, un municipio o por una institución privada, empresa industrial, comercial o de servicios.

Acciones

Una acción o acción ordinaria es un título emitido por una sociedad que representa el valor de una de las fracciones iguales en que se divide su capital social. Las acciones, generalmente, confieren a su titular, llamado accionista, derechos políticos, como el de voto en la junta de accionistas de la entidad, y económicos, como participar en los beneficios de la empresa.

Ejemplo variación de precios de una acción

JOHNSON & JOHNSON

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Johnson & Johnson (NYSE: JNJ): Es una empresa estadounidense fabricante de dispositivos médicos, productos farmacéuticos, productos de cuidado personal, perfumes y productos para bebés fue fundada en el año 1886.

La sede de la empresa está situada en New Brunswick, Nueva Jersey, Estados Unidos, la empresa incluye unas 230 empresas filiales con operaciones en más de 57 países. Sus productos se venden en más de 175 países. Las marcas de Johnson & Johnson son numerosas en medicamentos y suministros de primeros auxilios.

Commodities

Entenderemos por commodities, simplemente materias primas brutas que han sufrido procesos de transformación muy pequeños o insignificantes. En los mercados financieros internacionales, estos se clasifican en los siguientes grupos básicos:

Metales (oro, plata, cobre), Energía (petróleo, gas natural), Alimentos e insumos (azúcar, algodón, cocoa, café), Granos (maíz, trigo, garbanzos, porotos) y Ganado (cerdo, vacuno).

Son productos con característica muy relevantes. Se trata de productos muy homogéneos, es decir, muy similares entre sí. Pensemos en un commodities muy conocido por todos; me refiero al oro. Todos sabemos qué es el oro, en qué consiste y que su calidad (si está en bruto) no debiera variar significativamente si este se encuentra en un lugar o en otro. Por ello, su precio tampoco debiera reflejar diferencias significativas. Esto es tan así que de hecho existe un único precio para los commodities a nivel internacional.

Por ejemplo, si hoy observamos que el precio del oro está en US$ 273,3 por 100 oz, este sería el precio con el que cualquier comprador o vendedor debiera operar. Algunas pequeñas diferencias, podrían ser el reflejo de costos de transacción intermediación y transporte (incluido seguros).

La moneda:

Es una pieza de un material resistente, de peso y composición uniforme, normalmente de metal acuñado en forma de disco y con los distintivos elegidos por la autoridad emisora, que se emplea como medida de cambio (dinero) por su valor legal o intrínseco y como unidad de cuenta. También se llama moneda a la divisa de curso legal de un Estado.

[pic 5]

Precio inicial

Precio Final

%crecimiento

13.2422