IMPLEMENTACIÓN DE FLUJO GESTION DE MODULO RECUPERACIONES

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3.2 NECESIDAD

- Alcance Nos permite gestionar la cartera asignada de los recuperadores.

- Permite buscar al cliente asignado por Nombre, Código de persona o Documento de Identidad

- Muestra la información del cliente como son sus datos personales, dirección del cliente, número de crédito.

- Muestra la información relevante del crédito tipo de crédito, producto, estado, valor cuota, fecha de vencimiento, días de atraso, fecha de promesa de pago, fecha de aprobación.

- Se permite seleccionar el crédito y visualizar sus cuotas, para elegir las cuotas que van a entrar en gestión y compromiso de pago.

- Se deberá registrar la estrategia de gestión y el resultado obtenido.

- Proporcione al gestor de cobranza el historial de cada cliente y toda la información que requiera en la palma de su mano.

- Realice un registro electrónico del historial crediticio de cada cliente. El gestor de campo podrá ofrecer información de valor a sus clientes para evitar retrasos en los pagos.

- Conozca los tiempos y movimientos de los gestores de campo a través de la aplicación web. Disminuya en número de supervisores en campo y mejore su productividad.

- Conozca la operación diaria en tiempo real, visualice la actividad de los gestores y tome decisiones de negocio para optimizar la cobranza.

- CALCULO DE COMISIONES

En el proceso de recuperación de créditos da como resultado el cálculo de comisiones obtenidas por las metas ingresadas, este proceso se divide de la siguiente manera.

- CALCULO DE COMISIONES POR COLOCACIÓN DE CREDITOS A NUEVOS CLIENTES

- El Ejecutivo de Negocios para acceder a la Bonificación Mensual deberá cumplir necesariamente la producción mínima requerida ingresada.

- Para acceder a la bonificación, necesariamente debe completar la producción mínima tanto en número de Clientes Nuevos como en monto de créditos desembolsados, se permitirá el ingreso de escalas.

- Fórmula para calcular la Bonificación por Colocación de Créditos en Moneda Nacional (S/.):

Para calcular la bonificación de los Ejecutivos de Negocios por colocaciones, se efectuará en base a los resultados de la fecha de cierre de cada mes, aplicando la siguiente fórmula:

C(S/.) = {∑ ( (PC/100) * MDCn) + ∑( NCC*CCC(S/.)+ ∑( NCC*CCC(S/.)} ò

C(S/.) = { ( ( (PC/100) * MDC1) + ( (PC/100) * MDC2 ) + ….) + (NCC*CCC(S/.)}

Donde:

C(S/.) : Comisión en nuevos soles

PCN : Porcentaje de Comisión por créditos nuevos desembolsados en MN, varía por rangos y por tasa promedio de colocación en ese Rango.

MDCNn(S/.) : Monto desembolsado por el crédito nuevo número n promocionado en nuevos soles.

NCC : Número de clientes promocionados que recibieron crédito, varía por rangos

CCC(S/.) : Comisión en nuevos soles por cada cliente promocionado que recibió crédito.

PCR : Porcentaje de Comisión por créditos recurrentes desembolsados en MN, varía por rangos y por tasa promedio de colocación en ese Rango.

MDCRn(S/.) : Monto desembolsado por el crédito recurrente número n promocionado en nuevos soles.

Parámetros para calcular las comisiones por monto de crédito desembolsado a Clientes Nuevos.

- Rango de Montos de créditos Nuevos Desembolsados (MDCN (S/.))

- Tasa de colocación.

- % Comisión (PCN S/.)

- Porcentaje Comisión Mayor a (x) Soles.

Configuración de parámetros para el cálculo de Comisión por número de Clientes Nuevos captados en MN. Se ingresaran de forma escalonada, es decir el número de clientes captado se deberá considerar en el rango que le corresponda según el tramo.

- Rango de N° de nuevos clientes (NCC) -> Comisiones S/. (CCC(S/.))

Parámetros para calcular comisiones por monto de crédito desembolsado a Clientes Recurrentes

- Rango por Montos de créditos recurrentes desembolsados (MDCR (S/.))

- Tasa de Colocación.

- %Comisión (PCR S/.) # de operaciones.

También se podrá identificar si se desea comisiones créditos recurrentes y créditos recurrentes paralelos.

- Fórmula para calcular la comisión por colocación de créditos en Moneda Extranjera (US$):

Para calcular la Comisión de los Ejecutivos de Negocios, se efectuará en base a los resultados de la fecha del cierre de cada mes, aplicando la siguiente fórmula:

C($/.) ={∑ ( (PC/100) * MDCn) + ∑ (NCC*CCC(S/.)}

Donde:

C($) : Comisión en dólares americanos

PC : Porcentaje en dólares americanos por créditos desembolsados, varía por rangos

MDCn($/.) : Monto en dólares americanos desembolsado por los crédito promocionados

NCC : Número de clientes promocionados que recibieron crédito

CCC(S/.) : Comisión en soles por cada cliente promocionado que recibió crédito en dólares, varía por rangos.

- Fórmula para el cálculo de la Comisión Total por colocación de Créditos a Nuevos Clientes:

Para calcular la Comisión Total de los Ejecutivos de Negocios, se efectuará en base a los resultados del cierre de cada mes, aplicando la siguiente fórmula:

CTC = ( ( TC($) + TC(S/.) )

Donde:

CTC : Comisión