REQUERIMIENTO COMERCIAL - FUNCIONAL PROTOTIPO REGLAS Y OPERACIONES RECURRENTES (CASH POOLING)

...

[pic 6]

No obstante si se trata de un Holding, las transferencias se podrán realizar entre las cuentas corrientes de diferentes empresas y entre las cuentas corrientes de cada empresa.

[pic 7]

[pic 8]

- Programación del Cash Pooling

El Cash Pooling puede ser programado para que ocurra:

- Según programaciones de fecha:

- Día y hora definida: Debe permitir la programación en al menos intervalos de 5 minutos durante las 24 horas del día. Ingresando fecha, hora y minutos. Esta programación es por fecha fija definida, se ingresa fecha exacta y se realiza cash pooling sólo esa vez.

Por ejemplo programar cash pooling para el día 01/09/2016 a las 17:05 hrs. Esta operación sólo se realizará en fecha indicada.

[pic 9]

- Repeticiones diarias: Debe permitir la programación diaria indicando fecha de inicio, fecha fin, hora, minutos, repetir cada x días. La fecha fin podría cambiarse por cantidad de repeticiones.

Por ejemplo programar cash pooling a las 18:00 hrs cada 10 días a partir de 01/09/2016 y hasta 01/12/2016.

[pic 10]

- Repeticiones semanales: Debe permitir la programación semanal indicando fecha de inicio, fecha fin, hora, minutos, y días de la semana en que se repetirá la operación. La fecha fin podría cambiarse por cantidad de repeticiones.

Por ejemplo programar cash pooling para todos los martes y jueves a las 14:00 hrs desde el 01/09/2016 y hasta el 01/12/2016.

[pic 11]

- Repeticiones mensuales: Debe permitir la programación mensual indicando fecha de inicio, fecha fin, hora, minutos, y días del mes en que se repetirá la operación. La fecha fin podría cambiarse por cantidad de repeticiones.

Por ejemplo programar cash pooling para todos los días 15 de cada mes a las 14:00 hrs. A partir del día 01/09/2016 y hasta el 01/12/2016.

[pic 12]

- Cuando ocurran eventos relacionados con los montos de las cuentas involucradas:

- Cuando el saldo en alguna cuenta sea mayor, menor o igual a un valor. Por ejemplo cuando el saldo en la cuenta A sea menor a 10.000.

- Cuando el saldo en alguna cuenta sea mayor, menor o igual al monto de otra cuenta.Por ejemplo cuando el saldo en la cuenta A sea distinto al de la cuenta B.

- Cuando ocurra algún evento:

- Cuando ocurra un cash pooling previamente.

Por ejemplo una vez ocurrido el cash pooling A (con su determinada programación) se realiza cash pooling B (donde su programación es que ocurra evento A previamente).

- Montos a Transferir

El Cash Pooling puede prepararse para que transfiera valores definidos o porcentajes de saldos. Por ejemplo:

- Transferir 20.000

- Transferir el 100% del saldo de la cuenta

- Transferir x valor para que la cuenta A y B queden con el mismo saldo.

- Administración del Cash Pooling

Se necesita administrar la herramienta a través de la web, de una manera amigable para el cliente. Se debe considerar que deben intervenir más de un rol en dicha administración: Operadores y Apoderados.

Operador: es quien prepara la operación. Tiene definidos permisos para realizar esta operación. No tiene permisos para hacer cargos en las cuentas corrientes por lo que no quedan operando inmediatamente los cash pooling que él prepara.

Apoderado: es quien autoriza la operación. Tiene facultad legal para hacer cargos en la o las cuentas corrientes que participan como origen de la operación. Esto también aplica para el caso de multirut, es decir tiene facultad legal en cada una de las cuentas (de los distintos rut) que participan como origen del cash pooling.

Una persona puede tener el rol de un operador y apoderado al mismo tiempo.

- Preparar

La opción de Preparar se presenta en la web para los operadores y apoderados de la empresa que tiene contratado el Cash Pooling.

A través de esta, el preparador:

- Ingresa la moneda

- Define un asunto al Cash Pooling

- Define cuanto se transferirá (valor o porcentaje)

- Selecciona la (las) cuentas de origen y destino

- Define cuando se ejecutará el Cash Pooling

En esta opción además se realizan validaciones de formato de datos, de fecha... y al final se obtiene el comprobante.

- Autorizar / Rechazar

Luego de que un Cash Pooling sea preparado por un operador, no comenzará a ejecutarse hasta que no sea autorizado por una dupla de apoderados. La opción de Autorizar se presenta sólo para los Apoderados de la empresa.

Tener en cuenta que:

- La autorización y el rechazo debe ser realizado por una dupla de apoderados que tengan facultad legal de girar en las cuentas corrientes definidas como origen.

- En ese proceso debe estar disponible el acceso al detalle de la operación para que los apoderados puedan consultarla.

- Se debe ingresar algún dispositivo de autorización (token o softoken).

- Se obtiene un comprobante de la autorización o el rechazo.

- Pausar / Reanudar

Luego de que un Cash Pooling esté en operación, es decir ejecutándose regularmente según la programación definida; deberá existir la opción que permita ser pausado y reanudado.

Pausar un Cash Pooling trae como consecuencia que no se ejecuta aunque se cumplen las condiciones de