Gerencia de banca. TRABAJO APLICATIVO FINAL

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Sin embargo, en el mes de junio se ha observado que el tipo de cambio está muy fluctuante con tendencia hacia la baja, pues surgió una gran turbulencia financiera a nivel global y sobre todo en Europa debido a la incertidumbre sobre la permanencia del Reino Unido en la Unión Europea. La tendencia a la baja en el precio del dólar afectaría negativamente las inversiones en dólares de la empresa, pues por cada dólar habría menos soles y poco a poco se iría reduciendo las inversiones en términos de la moneda nacional.

- Suponiendo que se pueda separar el 15% de los flujos anuales netos para realizar inversiones en el sistema financiero en instrumentos de tasa pasiva. Indique usted cual sería el rendimiento anual futuro en los próximos 3 años. Para ello debe de sustentar una pequeña investigación de mercado de las tasas actuales (Junio 2016) y productos que manejan los principales bancos o cajas en el mercado y obviamente calcularla la ganancia.

El producto financiero pasivo que hemos escogido es el depósito a plazo fijo en dólares porque otorga mayores intereses que una cuenta de ahorros tradicional. La entidad financiera que hemos escogido es la Financiera TFC que paga una TREA que va desde 1.15% hasta 1.8% en dólares. El cálculo de la ganancia se va a realizar en el Excel. A continuación presentamos el sustento:

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- Las ventas realizadas por la empresa deben de tener plazos competitivos de crédito para los clientes, por lo que usualmente las ventas se dan con un crédito de 90 días. En ese sentido: recomiende usted que instrumentos utilizar para que la empresa pueda obtener liquidez en el corto plazo al menor costo financiero posible. Para ello debe de investigar los instrumentos y tasas actuales en el sistema financiero peruano y obviamente calcular el gasto.

La empresa puede realizar un factoring o un descuento de letras para que pueda obtener liquidez en el corto plazo.

El BCP ofrece el servicio de Descuento de Letras por la siguiente tasa:

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- Determine la viabilidad económica - financiera del proyecto en una evaluación a 5 años 2017-2022. Para este efecto deberá completa los siguientes cuadros solamente en la planilla adjunta.

a. Cuadro Hoja de Trabajo de Evaluación Económica

b. Cuadro Hoja de Trabajo Evaluación Financiera

c. Cuadro de Estado de Resultados Proyectados

d. Cuadro de Flujo de Caja

Esta pregunta está resuelta en los cuadros del excel