DESCRIPCIÓN GENÉRICA Y ESPECÍFICA DE UN PUESTO OFICINISTA DE ATENCION AL CLIENTE

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Idioma:

Español Hablado: 100% Escrito: 100% Traducido: 100 %

- HABILIDADES:

- Licenciatura: Titulado o Pasante Universitario

- Conocimientos de los productos y servicios de la banca

- Estrategia de Ventas

- Poder de Convencimiento

- Carisma

- Buena Presentación

- EXPERIENCIA:

- Mínima de 3 años en el área de caja

- ACTITUDES:

- Facilidad de trato personal interno y externo

- Ser amable y cortes con el cliente

- Tener facilidad para interactuar con el cliente

- APTITUDES:

- Capacidad de poder atender diferentes tipos de personas.

PUESTO # 2

ASESOR COMERCIAL

- DESCRIPCIÓN GENÉRICA

Atender al cliente interesado en préstamos, tarjetas de crédito y apertura de cuenta, emisión de tarjetas de debito, brindar una atención personalizada a cada uno de los clientes con el objetivo de satisfacer las necesidades y expectativas de los mismos.

- DESCRIPCIÓN ESPECÍFICA

- Actividades diarias y constantes:

- Llenar la solicitud de prestamos

- Abrir cuentas

- Abrir clientes

- Emitir tarjetas de debito

- Abrir depósitos a plazo fijo

- Venta de seguros de vida

- Afiliación al fondo de pensiones

- Ingreso de tarjetas de crédito

- Colocación de servicios electrónicos

- Ingreso de gestiones y reclamos

- Elaboración de pagares

- Actividades periódicas:

Aproximadamente cada: Horas aproximadas:

- Elaboración de cuadros de venta, cada sábado de la semana aproximadamente las horas necesarias (5 horas).

- Envió de pagares cada 5 días por 3 horas al día

- Elaboración de fichas aproximadamente 1 vez al mes por medio día o el todo el día según sea el trabajo asignado.

- Actividades eventuales:

- Recaudación de pago de tarjetas de crédito

- Manejo de cartera de clientes para llamarles cuando se pueda refinanciar el crédito o incremento de T/C.

- ¿Tiene el puesto otras obligaciones o responsabilidades?

- Realizar mercadeos de los productos y servicios fuera de la oficina, para establecer convenios que favorezcan a los empleados de la empresa que se esta visitando.

- Observaciones Generales:

Es un puesto que requiere tener conocimiento de la amplia gama de productos que ofrecer la institución para poder ofrecerlos al cliente y así lograr llegar a la meta mensual que es del 100%

DESCRIPCIÓN DE PUESTOS

- DATOS DE IDENTIFICACIÓN:

Nombre del puesto: Asesor Comercial

Titular del puesto: Heidy Johana Matute

Puesto al que se reporta: Gerente Comercial

Departamento: Área Comercial

Número de plazas: 2

Horarios: 8:00 a.m – 4:00 p.m

Nombre del analista: Karissa Lizbeth valladares

Fecha de Análisis: 29 – Marzo – 2014

- DESCRIPCIÓN GENERICA:

Garantizar el correcto cumplimiento de las normas y políticas de la institución financiera, en el ingreso de información de datos personales de los diferentes tipos de clientes que visitan la agencia, para el logro de las metas de la institución, buscando ser la pionera en la banca nacional.

- FUNCIONES ESPECÍFICAS:

- Llenar la solicitud de préstamos con los datos personales del cliente y la documentación requerida (constancia de trabajo; con cargo, antigüedad y salario y un recibo público.

- Abrir al cliente, ingresar los datos proporcionados por el cliente al sistema, para proceder a ingresar toda la documentación que presenta el cliente y trasladarla a los analistas de crédito.

- Abrir cuenta, una vez aprobado el préstamo se procede abrir la cuenta para recibir el desembolso del préstamo aprobado por los analistas de crédito.

- Emitir tarjetas de debito, con la misma información de la apertura de la cuenta se ingresa al sistema de troquelado de tarjetas de debito para imprimir el plástico con el nombre del cliente y fecha de emisión y vencimiento del pastico.

- Enviar la documentación diariamente al departamento de archivos que corresponde para mantener el área de trabajo limpia y ordenada

- UBICACIÓN

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- SE REPORTA A:

- Gerente Comercial

- PUESTOS QUE LE REPORTAN:

- Ninguno

- PRINCIPALES RETOS:

- Lograr al 100% las metas establecidas

- Incrementar las ventas

- No tener errores en la elaboración de pagare

- RELACIONES INTERNAS: