Fundada en 1961, la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) agrupa a 34 países miembros y su misión es promover políticas que mejoren el bienestar económico y social de las personas alrededor del mundo.

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de Basilea de 1988.

Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional de 2000 (Convención de Palermo).

Convenio Internacional para la Represión de la Financiación al Terrorismo de 1999.

Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción de 2003.

Convención Interamericana contra el Terrorismo de 2002.

Convención del Consejo de Europa sobre el Crimen Cibernético de 2001.

Convenio del Consejo de Europa sobre el Blanqueo, Detección, embargo y Decomiso de los Productos de un Delito y sobre el Financiamiento del Terrorismo de 2005.

ORGANISMOS INTERNACIONALES

Grupo de Acción Financiera Internacional contra el Blanqueo de Capitales (GAFI).

Comité de Supervisión Bancaria de Basilea.

Grupo Wolfsberg.

Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera.

Organización de las Naciones Unidas (ONU).

Fondo Monetario Internacional (FMI).

El Banco Mundial (WB).

Organización Mundial de Aduanas (OMA).

Organización Internacional de Comisiones de Valores (OICV).

Organización de Estados Americanos (OEA).

Algunos de los principales orígenes legislativos de este delito son:

Acta de Secreto Bancario de 1970 (The Bank Secret Act). Su nombre oficial es “The Currency and Foreing Transactions Reporting Act”, y es conocida como el primer antecedente legislativo que tipifica al delito de lavado de dinero. Impuso a las instituciones financieras la obligación de mantener constancia de determinadas operaciones y de reportarlas a las autoridades, aunque, por sí sola, resultó un instrumento ineficaz para luchar contra el lavado de dinero.

Ley RICO de 1970 (Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act). Codificada bajo el capítulo 96 del Título 18 del Código de Estaos Unidos, que se ocupa de los delitos federales y del procedimiento penal, permitió la persecución y sanciones civiles por determinados actos criminales, realizados por cualquier persona física, entidad comercial, asociación, sindicato o grupo de individuos.

Acta de Control del Lavado de Dinero de 1986 (Money Laundering Control Act). Considerada como el acta de nacimiento del delito de lavado de dinero. El Congreso de los Estados Unidos tipificó en esta Ley el delito de lavado de dinero, sancionándolo con una pena de prisión de hasta 20 años. Creó un delito federal, autorizó la confiscación de las ganancias obtenidas por los lavadores y proporcionó a las autoridades federales herramientas adicionales para su investigación.

Convención de Viena de 1988. La Convención de las Naciones Unidas contra el tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias psicotrópicas, estipuló conceptos como delitos y sanciones en materia del narcotráfico, la figura del decomiso a nivel internacional, la extradición, asistencia judicial recíproca, revisión de actuaciones penales, el tráfico ilícito por mar, así como la cooperación internacional y asistencia en los Estados de Tránsito.

Declaración de Basilea de 1988. Es una declaración de carácter deontológica, sin obligatoriedad jurídica, que reconoció el problema del sistema financiero como medio para el blanqueo del dinero, y como un riesgo que podría mermar la confianza del público en los bancos y la estabilidad de estos.

Ley Patriota de los Estados Unidos de America de 2001 (USA Patriot). Dictada como consecuencia de los atentados del 11-S, y con el objetivo de fortalecer la Ley del Secreto Bancario, fue diseñada para tener un impacto en el lavado de dinero a nivel mundial. Busca “detectar, romper y desmantelar la infraestructura de financiación del terrorismo” (que en opinión de Muñoz Conde “permite muchos excesos y violaciones a derechos fundamentales individuales en aras de una seguridad extrema frente a los posibles ataques terroristas”).

¿Y en México?

1990. Código Fiscal de la Federación, artículo 115bis. Sancionó con penas de 3 a 9 años de prisión a quien realizara una operación financiera con el propósito de evadir, de cualquier manera, el pago de créditos fiscales, ocultar o disfrazar el origen, naturaleza, propiedad, destino o localización del dinero o de los bienes de que se trate, alentar alguna actividad ilícita; transporte, transmita o transfiera la suma de dinero o bienes mencionado, desde algún lugar a otro del país, desde Mexico al extranjero o del extranjero a Mexico.

Mayo-1996. Código Penal Federal, artículo 400bis. Entró en vigor en sustitución al artículo 115bis del CFF, con esto, el delito dejó de tipificarse como un ilícito eminentemente fiscal y pasó a formar parte de nuestro Código Penal Federal. Impuso una pena de 5 a 15 años de prisión y una multa de mil a cinco mil días.

Noviembre-1996. Ley Federal contra la Delincuencia Organizada, artículo 2. Reguló el delito de delincuencia organizada señalando cuándo las personas serían sancionadas como miembros de la delincuencia organizada, estableciendo para esto “cuando tres o más personas acuerden organizarse o se organicen para realizar en forma permanente o reiterada, conductas que por sí o unidas a otras, tengan como fin o resultado cometer alguno o algunos de los delitos señalados en este mismo artículo”.

2003. “Guía para Prevenir el Lavado de Dinero en Bancos”. Emitida por la CNBV (Comisión Nacional Bancaria y de Valores), tomó los 15 principios de Basilea y las 40 recomendaciones del GAFI.

Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

(Ley Anti lavado).

El objeto de esta Ley, es proteger el sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita. Plantea aplicar un régimen similar al establecido para las instituciones financieras, a partir de nuevos actores económicos que dado los actos u operaciones que realicen, los define como “Actividades Vulnerables”. Algunas de las actividades tipificadas como “Actividades